Руководство по удержанию налогов и 20 популярных перерывов на 2018 год
Rauf Faik - детство ? 8D AUDIO (Arusik Petrosyan Cover)
Оглавление:
- Что такое налоговый вычет?
- Что такое налоговый кредит?
- Как требовать налоговые вычеты
- Стандартный вычет
- Разделение вычетов
- Должны ли вы перечислять или брать стандартный вычет?
- 20 популярных налоговых вычетов и налоговых льгот для физических лиц
- Что дальше?
- Узнать какой налоговый кронштейн вы находитесь
- Увидеть ставки налога на прирост капитала в этом году
- Оценить ваш налоговый счет или возврат
Налоговые отчисления и налоговые кредиты могут быть огромными сберегателями денег - если вы знаете, что они собой представляют, как они работают и как их преследовать. Вот чит-лист.
Что такое налоговый вычет?
Налоговый вычет представляет собой сумму в долларах, которую IRS позволяет вам вычесть из скорректированного валового дохода или AGI, делая ваш налогооблагаемый доход ниже. Чем ниже налогооблагаемый доход, тем ниже ваш налоговый счет.
Что такое налоговый кредит?
Налоговый кредит - это сокращение доллара за доллар в вашем фактическом налоговом счете. Несколько кредитов подлежат возврату, а это означает, что если вы должны заплатить 250 долларов США, но имеете право на получение кредита в размере 1000 долларов, вы получите чек на разницу в 750 долларов. (Большинство налоговых кредитов, однако, не подлежат возврату.)
Как показывает упрощенный пример в таблице, налоговый кредит может сделать гораздо больший вмятину в вашем налоговом счете, чем налоговый вычет.
| * Только примерная ставка. Соединенные Штаты используют прогрессивную систему налогообложения. | ||
|---|---|---|
| Налоговый вычет в размере 10 000 долларов США … | … или налоговый кредит в размере 10 000 долларов США? | |
| Ваш AGI | $100,000 | $100,000 |
| Меньше: налоговый вычет | ($10,000) | |
| Налогооблагаемый доход | $90,000 | $100,000 |
| Ставка налога* | 25% | 25% |
| Расчетный налог | $22,500 | $25,000 |
| Меньше: налоговый кредит | ($10,000) | |
| Ваш налоговый счет | $22,500 | $15,000 |
Как требовать налоговые вычеты
Как правило, существует два способа претендовать на налоговые вычеты: принять стандартные вычеты или вычесть изложения. Вы не можете обойти оба.
Стандартный вычет
Стандартная дедукция в основном представляет собой сокращение в долларах, без каких-либо вопросов в вашем AGI. Сумма, на которую вы претендуете, зависит от вашего статуса подачи.
| Статус подачи | 2018 налоговый год | 2017 налоговый год |
|---|---|---|
| не замужем | $12,000 | $6,350 |
| Женат, подает совместное | $24,000 | $12,700 |
| Женат, подает отдельно | $12,000 | $6,350 |
| Глава семьи | $18,000 | $9,350 |
Люди старше 65 лет или слепые получают более высокий стандартный вычет.
Разделение вычетов
Элементаризация позволяет сократить налогооблагаемый доход, взяв любую из сотен доступных налоговых вычетов, на которые вы претендуете. Чем больше вы можете вычесть, тем меньше вы будете платить налогами.
Должны ли вы перечислять или брать стандартный вычет?
Вот что делает выбор:
- Если ваш стандартный вычет меньше суммы ваших отчислений, вы, вероятно, должны перечислять и экономить деньги. Остерегайтесь, однако, что для детализации обычно требуется больше времени, и вам нужно будет иметь доказательства, что вы имеете право на вычеты.
- Если ваш стандартный вычет больше, чем сумма ваших отчисленных отчислений, возможно, стоит принять стандартный вывод (и процесс выполняется быстрее).
Примечание. Стандартный вычет вырос в 2018 году, поэтому вы можете обнаружить, что это лучший вариант в этом году, даже если вы указали в прошлом году.
Ваше налоговое программное обеспечение или налоговый консультант может запустить ваше возвращение в обоих направлениях, чтобы узнать, какой метод производит более низкий налоговый счет.
20 популярных налоговых вычетов и налоговых льгот для физических лиц
Там есть сотни вычетов и кредитов. Вот выпадающий список некоторых общих, а также ссылки на другой контент, который поможет вам узнать больше.
Вычет процентов по студенческим кредитам Вычитайте до 2 500 долларов США из вашего налогооблагаемого дохода, если вы уплатили проценты по своим студенческим кредитам. (Как это работает.) American Taxability Tax Credit Это позволяет вам требовать все первые 2000 долларов, которые вы потратили на обучение, книги, оборудование и плату за обучение, - но не расходы на проживание или транспорт - плюс 25% следующих 2 000 долларов США, в общей сложности $ 2500. (Как это работает.) Пожизненный учебный кредит. Вы можете потребовать 20% от первых 10 000 долларов США, которые вы заплатили за обучение и сборы в 2018 году, на сумму не более 2000 долларов. Как и в случае с Налоговым кредитом на случай возможности получения кредита, Кредит на получение пожизненного обучения не учитывает расходы на проживание или транспортировку в качестве приемлемых расходов. Вы можете требовать книги или материалы, необходимые для курсовой работы. (Как это работает.) Налоговый кредит для детей и иждивенцев Как правило, это от 20% до 35% до 3000 долларов в день и аналогичные расходы для ребенка в возрасте до 13 лет, недееспособного супруга или родителя или другого иждивенца, чтобы вы могли работать - и до 6 000 долларов расходов для двух или более иждивенцев. (Как это работает.) Налоговый кредит для детей Это может дать вам до 2000 долларов на ребенка и 500 долларов США для не-ребенка. (Как это работает.) Принятие кредита. В течение налогового года в 2018 году этот предмет покрывает расходы на усыновление на одного ребенка в размере 13 840 долларов США. (Как это работает.) Заработанные налоговые льготы по налогу на прибыль Этот кредит может получить вас от $ 519 до $ 6 431 в налоговом году 2018 года в зависимости от того, сколько у вас детей, вашего семейного положения и сколько вы зарабатываете. Это то, что нужно изучить, если ваша AGI составляет менее 55 000 долларов. (Как это работает.) Вычет благотворительных пожертвований. Если вы укажете, вы можете учесть стоимость ваших благотворительных подарков - будь то наличными или недвижимость, например, одежда или автомобиль - из вашего налогооблагаемого дохода. (Как это работает.) Вычет медицинских расходов. В целом вы можете вычесть квалифицированные, не возмещенные медицинские расходы, которые составляют более 7,5% от вашего скорректированного валового дохода за налоговый год. (Как это работает.) Удержание государственных и местных налогов Вы можете вычесть до 10 000 долларов США (5000 долларов США, если они поданы отдельно), для сочетания налогов на имущество и государственных налогов и налогов с населения или местных налогов. (Как вычет налога на имущество и вычет налога с продаж работают.) Вычет процентов по ипотечным кредитам. Вычет налога на процентные ставки по ипотечным кредитам рекламируется как способ сделать домовладение более доступным. Он сокращает федеральный подоходный налог, который выплачивается квалифицированным домовладельцам за счет уменьшения их налогооблагаемого дохода на сумму процентов, которые они выплачивают.(Как это работает.) Убыток от потери азартных игр Потери и расходы на азартные игры вычитаются только в размере выигрыша от азартных игр. Таким образом, трата $ 100 на лотерейные билеты не подлежит вычету, если вы не выиграете и не сообщите, как минимум, 100 долларов. Вы можете вычесть больше, чем вы выигрываете. (Как это работает.) Вычет взносов ИРА. Вы можете удержать взносы в традиционную ИРА, хотя сколько вы можете вычесть, зависит от того, покрывается ли вы или ваш супруг пенсионным планом на работе и сколько вы делаете. (Как это работает.) 401 (k) Вычет взносов IRS не налагает то, что вы отвлекаете непосредственно от своей зарплаты в 401 (k). В течение 2018 года вы можете перечислить до 18 500 долл. США в год на такую учетную запись. Если вам 50 или более лет, вы можете внести до 24 500 долларов США. Эти пенсионные счета обычно спонсируются работодателями, хотя самозанятые люди могут открыть свои собственные 401 (k) с. (Как это работает.) Кредит Saver. Это составляет от 10% до 50% до 2000 долларов в виде взносов в ИРА, 401 (k), 403 (b) или некоторых других пенсионных планов (4000 долларов США, если они подаются совместно). Процент зависит от вашего статуса подачи и дохода. (Как это работает.) Вычет взносов по сбережениям в области здравоохранения. Взносы в HSA подлежат вычету налогов, а снятие также не облагается налогом, если вы используете их для получения квалифицированных медицинских расходов. В течение 2018 года, если у вас есть самооценка с высокой степенью франшизы, вы можете внести до 3 450 долларов. Если у вас есть семейное страхование с высокой степенью франшизы, вы можете внести до 6 900 долларов США. Вычет расходов на самостоятельное трудоустройство Существует много ценных налоговых вычетов для фрилансеров, подрядчиков и других лиц, работающих самостоятельно. (Как это работает.) Вычет домашнего офиса Если вы регулярно используете часть своего дома и исключительно для деятельности, связанной с бизнесом, IRS позволяет вам списывать связанные с арендной платой, коммунальные услуги, налоги на недвижимость, ремонт, обслуживание и другие связанные с этим расходы. (Как это работает.) Вычет расходов преподавателя Если вы являетесь школьным учителем или другим преподавателем, имеющим право на участие, вы можете вычесть до 250 долларов США, расходуемых на предметы в классе. Кредит на жилую недвижимость. В 2018 году вы можете получить до 30% стоимости установки солнечных энергетических систем, включая солнечные водонагреватели и солнечные батареи. (Подробнее.)
