Остановите мошенников от кражи вашего авансового платежа

Горячий новый мошенник предназначен для покупателей дома: мошенничество с проводными платежами.

Хакеры отправляют фиктивные письма, рассказывая покупателям, где можно связать деньги с авансовыми платежами. Украденные деньги исчезают. Домашний покупатель заканчивается пустым банковским счетом и разбитым сердцем.

Таким образом были похищены сотни миллионов долларов. Но вы можете избежать этой участи, сделав один телефонный звонок. Это так просто.

Как происходит мошенничество с ипотекой

Стейси Хеннеси, агент по недвижимости в Фоллс-Черч, штат Вирджиния, была нацелена на эту аферу, но она не попала за нее. Если вы последуете ее примеру, вы тоже не обманетесь.

Хеннеси покупал дом в Мэриленде. Примерно за неделю до запланированного закрытия она получила электронное письмо от своего агента по недвижимости. Электронная почта сообщила ей, что инструкции по подключению авансового платежа изменились, и она предоставила ей номер счета, на который она должна была отправить 30 000 долларов США.

Хеннеси был подозрительным по трем причинам:

• «Они просили меня внести неправильную сумму авансового платежа, ниже, чем следовало бы», - говорит она. «Зачем мне вводить частичный депозит?»
• «И почему я должен делать это сейчас, за несколько дней до закрытия?» Обычно деньги за предыдущий платеж подключаются за день до закрытия.
• Адрес электронной почты отправителя был почти, но не совсем, адресом электронной почты ее агента.

Как остановить мошенников

Хеннеси не позволил мошенникам украсть ее 30 000 долларов, обратившись к ее агенту по недвижимости.

«Я сказал:« Эй, ты прислал мне это, чтобы мне сообщить деньги? »И они сказали:« Нет ». И я сказал:« Ваш компьютер взломан, потому что они знают, что я покупатель, скоро закрывшись ». »

Если бы Хеннеси следовал инструкциям мошенника, она почти наверняка потеряла бы деньги. В то время она даже не знала, на кого она должна была позвонить, если она упала на афера.

Если вас обманут, бросьте все и сразу вызовите свой банк. После этого свяжитесь с ФБР и Федеральной торговой комиссией в указанном порядке.

Повышение мошенничества с оплатой

ФБР расследует и отслеживает эту аферу, сообщая, что количество жалоб на титульные компании в 2016 году взорвалось на 480%. Мошенничество с проводными платежами является одним из многих мошенников, связанных с взломанными учетными записями электронной почты и мошенническими банковскими переводами, которые часто происходят на предприятиях или между предприятиями.

В 2016 году эта категория мошенничества занимала 16-е место по количеству заявленных жалоб (12 005), но занимала первое место в долларовых убытках (более 360 млн. Долл. США). Большая часть денег заканчивается в Азии.

Не доверяйте, всегда проверяйте

«Потребители должны быть подозрительными, проводя большие суммы денег, чтобы купить недвижимость», - говорит Синтия Блэр, адвокат по закрытию жилой недвижимости в Колумбии, Южная Каролина.

Самое главное, Блэр говорит: «Независимо от того, где вы получаете инструкции по проводке, вы все равно звоните и проверяете».

Если похоже, что письмо пришло от вашего агента по недвижимости, вызовите агента. Если письмо, похоже, поступило из агентства по титулу, компании условного депонирования или адвокатского бюро, позвоните в этот офис для подтверждения, а затем позвоните своему агенту, чтобы быть уверенным.

Но сделайте это умным: посмотрите номера телефонов сами. Не вызывайте номер телефона, указанный в письме. Предположите, что мошенник ответит и скажет: «Да, это наши инструкции по подключению», - говорит Блэр.

Как сказать реальность от подделки

Если ваш агент по недвижимости или расчетная компания пишут вам инструкции по проводке денег, в комплекте с номером учетной записи, они делают это неправильно.

Совместное предупреждение потребителей в прошлом году от FTC и Национальной ассоциации риэлторов гласило: «Если вы покупаете дом и получаете электронное письмо с инструкциями по проводке денег, STOP. Электронная почта не является безопасным способом отправки финансовой информации, и ваша профессиональная или титульная компания в сфере недвижимости должна это знать ».

Предпочтительно передавать информацию о проводке лично или курьером.

Блэр говорит, что у ее юридической фирмы есть подпись в нижней части письма каждого сотрудника, в красном тексте говорится, что фирма никогда не изменит свои инструкции по подключению.

И когда вы подключаете деньги, попросите свой банк подтвердить номер учетной записи и имя на получающей стороне, Американская ассоциация титула земли рекомендует в анимированном видео. Затем, сразу же после отправки денег, позвоните своему агенту или компании-эмитенту, чтобы проверить, были ли получены деньги.

Если вы попадете на мошенничество с проводами …

Возможно, вы сможете вернуть свои деньги, если будете действовать минут или даже часов после того, как стали жертвами этой аферы. Позвоните в свой банк и подчеркните, что вы являетесь жертвой мошенничества и говорите своему банку связаться с банком-получателем, чтобы сообщить ему, что был отправлен мошеннический провод, и что он должен отклонить провод.

Сообщить о преступлении

Вот как сообщить о преступлении:

1. Сообщите о мошенничестве в своем региональном офисе ФБР. Скажите, что вы являетесь домашним покупателем и что вы являетесь объектом «компрометации учетной записи электронной почты», в котором хакер поручил вам связать деньги с платежами с мошеннической учетной записью. По мнению ФБР, бюро могло бы помочь вернуть или заморозить деньги.
2. Подайте онлайн-жалобу в Центр жалоб на интернет-преступность ФБР.
3. Подайте жалобу в FTC, выбрав Scams and Rip-offs, а затем Impostor Scams.

Не стесняйтесь и не стесняйтесь. Тысячи людей становятся жертвами этого преступления. Будучи бдительным и, совершив телефонный звонок или два, вы можете убедиться, что ваш первоначальный платеж заканчивается на правильном банковском счете.

Больше от Investmentmatome

• Как перейти к процессу закрытия ипотеки
• 8 советов по сокращению затрат на закрытие
• Как избежать мошенничества с чеками