Государственные ставки подоходного налога: что они и как они работают

Государственные ставки подоходного налога получают относительно небольшое внимание по сравнению с федеральными налогами, но они все равно могут оставить значительный отпечаток на вашем общем счете. Насколько велика сумма, которую вы зарабатываете, а также где вы живете и работаете.

Как государственные налоги их резидентам

В целом государства принимают один из трех подходов к налогообложению жителей и / или рабочих:

• Они вообще не облагают налогом.
• Они налагают единый налог. Это означает, что они облагают налогом все доходы или дивиденды и проценты только в некоторых случаях, с той же скоростью.
• Они налагают прогрессивный налог. Это означает, что они взимают более высокие уровни дохода с более высокими ставками.

Если, как и большинство людей, вы живете и работаете в одном и том же состоянии, вам нужно подать только один возврат штата каждый год. Но если вы переехали в другое государство в течение года, проживали в одном штате, но работали в другом или, скажем, с доходами, предоставляющими аренду, в нескольких штатах, вам может потребоваться подать более одного. И поскольку большинство цен на программное обеспечение для налогов включают в себя подготовку и подачу заявок только для одного штата, подача нескольких государственных возвратов может означать дополнительную оплату.

" БОЛЬШЕ: Попробуйте наш федеральный налоговый калькулятор

Одна из хороших новостей: в штатах Алабама, Айова, Луизиана, Миссури, Монтана и Орегон вы могли бы успокоить жало, вычитая некоторые или все ваши федеральные налоги на ваше возвращение штата.

Государства без подоходного налога

Семь штатов в настоящее время не облагают налогом большую часть доходов, полученных там:

• Аляска.
• Флорида.
• Невада.
• Южная Дакота.
• Техас.
• Вашингтон.
• Вайоминг.

Идея не платить государственным подоходным налогом может дать вам желание бросить все в U-Haul и отправиться в Даллас, но налоги на недвижимость, налоги с продаж или другие налоги и сборы могут быть выше в этих штатах.

Государства с фиксированными ставками подоходного налога

Десять штатов пытаются упростить ситуацию, применяя ту же налоговую ставку к большинству доходов. Конечно, то, что считается «доходом», зависит от государства. Например, в Нью-Гемпшире и Теннесси регулярный доход обычно не облагается государственным налогом, но применяется единая ставка налога на дивиденды и процентные доходы. И некоторые государства применяют свои налоговые ставки к налогооблагаемому доходу, в то время как другие используют скорректированный валовой доход.

* О дивидендах и процентных доходах
Колорадо	4.63%
Иллинойс	3.75%
Индиана	3.30%
Массачусетс	5.10%
Мичиган	4.25%
Нью-Гемпшир*	5%
Северная Каролина	5.75%
Пенсильвания	3.07%
Теннесси*	6%
Юта	5%

Государства с прогрессивными налоговыми структурами

Оставшиеся 33 государства и налоговый доход округа Колумбия гораздо больше, чем федеральное правительство: они налагают более высокие уровни дохода на более высокие ставки.

Например, на федеральном уровне один налогоплательщик платит 10% от первых 9 275 долларов дохода, а затем 15% от всего 9 276 долл. США до 37 650 долл. США, что составляет 25% от 37 651 долл. США и 91 150 долл. США и т. Д. Ставки ступенчатых ступеней до 28%, 33%, 35% и, наконец, 39,6% при доходах более 415 051 долл. США.

Ставки государственного налога, как правило, ниже, чем ставки федерального налога. Многие варьируются от 1 до 9%. В некоторых штатах налог составляет всего лишь 0% в первые несколько тысяч долларов дохода. Даже государства с высокими налогами превышают 12%, но это связано с налогами на недвижимость, налогами с продаж, налогами на коммунальные услуги, налогами на топливо и тем, что налогоплательщик должен отправить в федеральное правительство.

В приведенной ниже таблице показано количество налоговых скобок в 33 штатах (плюс D.C.) с прогрессивными налоговыми структурами. Обратите внимание, что суммы в долларах в скобках дохода применяются к отдельным фильтрам; во многих штатах скобки дохода удваиваются для совместных возвратов. Как и в случае с федеральными доходами, сумма, которую вы заплатите государству, также зависит от вашего семейного положения, независимо от того, имеете ли вы иждивенцев и имеете ли вы право на вычеты и кредиты.

	Налоговые ставки	# скобок	Кронштейны дохода
Алабама	2-5%	3	$500-3,001
Аризона	2.59-4.54%	5	$10,163-152,434
Arkansas	0.9-6.9%	6	$4,299-35,100
Калифорния	1-12.3%	9	$7,850-526,443
Коннектикут	3-6.99%	7	$10,000-500,000
Делавэр	0-6.6%	7	$2,000-60,001
округ Колумбия	4-8.95%	4	$10,000-350,000
Грузия	1-6%	6	$750-7,001
Гавайи	1.4-8.25%	9	$2,400-48,000
Айдахо	1.6-7.4%	7	$1,452-10,890
Айова	0.36-8.98%	9	$1,554-69,930
Канзас	2.7-4.6%	2	Под / более 15 000 долларов США
Кентукки	2-6%	6	$3,000-75,001
Луизиана	2-6%	3	$12,500-50,001
Мэн	5.8-7.15%	3	$21,050-37,500
Мэриленд	2-5.75%	8	$1,000-250,000
Миннесота	5.35-9.85%	4	$25,180-155,651
Миссисипи	3-5%	3	$5,000-10,001
Миссури	1.5-6%	10	$1,000-9,001
Монтана	1-6.9%	7	$2,300-17,100
Небраска	2.46-6.84%	4	$3,050-29,460
Нью-Джерси	1.4-8.97%	6	$20,000-500,000
Нью-Мексико	1.7-4.9%	4	$5,500-16,001
Нью-Йорк	4-8.82%	8	$8,450-1,070,350
Северная Дакота	1.1-2.9%	5	$37,650-413,350
Огайо	0.495-4.997%	9	$5,200-208,500
Оклахома	0.5-5%	6	$1,000-7,200
Орегон	5-9.9%	4	$3,350-125,000
Род-Айленд	3.75-5.99%	3	$60,850-138,300
Южная Каролина	0-7%	6	$2,920-14,600
Вермонт	3.55-8.95%	5	$37,450-411,500
Виргиния	2-5.75%	4	$3,000-17,001
западная Вирджиния	3-6.5%	5	$10,000-60,000
Висконсин	4-7.65%	4	$11,090-244,270

Чтобы узнать больше о том, как работают ваши государственные налоги, посетите веб-сайт отдела налогообложения и доходов вашего государства или Федерации налоговых администраторов.

Тина Орем является штатным писателем в Investmentmatome, персональном веб-сайте финансов. Электронная почта: [email protected].