Простое руководство по инвестированию в драгоценные металлы

В последнее время кажется невозможным смотреть телевизор или слушать радио, не ругая потоком рекламы, настаивающей на том, что каждый должен инвестировать в золото и серебро. Главный аргумент, похоже, выглядит примерно так: стоимость доллара США, несомненно, будет окунаться, поэтому золото может быть единственным в вашем портфеле, имеющим ценность. Это, безусловно, звучит как реакционный аргумент, но он оставляет много удивления, если есть какая-то действительность.

Преимущества драгоценных металлов

Цены на золото и другие драгоценные металлы резко возросли в последние годы. За последние пять лет цена на золото примерно удвоилась, а другие металлы, такие как серебро и платина, имели столь же впечатляющие всплески стоимости. Но товарные рынки, как известно, нестабильны, и в любой день прыжки в цене столь же вероятны, как и падения.

Основная проблема для долгосрочных инвесторов заключается в том, могут ли драгметаллы продолжать свою тенденцию к росту в долгосрочной перспективе. Есть много причин быть оптимистами, когда речь идет о цене золота. Всякий раз, когда экономика неясна, спрос на золото обычно увеличивается. Инвесторы, обеспокоенные будущей стоимостью доллара США или евро, были привлечены к драгоценным металлам, потому что они обеспечивают безопасное убежище от хаотических валютных рынков.

Недавно Федеральная резервная система объявила о намерениях совершить крупные покупки ценных бумаг, обеспеченных ипотекой, в попытке стимулировать финансовые рынки. Эта открытая политика, которая наполнит экономику большим количеством наличных денег, создала инфляционные проблемы среди аналитиков. Некоторые считают, что инвестируя в драгоценные металлы, вы можете помочь защитить ценность своего портфеля от завышенного доллара. Не говоря уже о том, что если ФРС будет проводить экспансионистскую политику в течение значительного периода времени, то больше инвесторов, скорее всего, купят золото, что приведет к еще большему росту цен на золото.

Кроме того, центральные банки добавили золото в свои резервы, чтобы диверсифицировать свои запасы от валюты, стоимость которой может окунуться. Китай и Индия являются яркими примерами этой тенденции. Всем известно, что Китай вкладывает большие средства в долг США. Хотя многие американцы находят это тревожным, это также проблематично для Китая. Неразумно для любого инвестора быть чрезмерно инвестированным, и это именно та проблема, с которой сталкивается Китай. Резко ослабленный доллар нанесет крупные потери для инвестиций центрального банка Китая. Поэтому они пытаются диверсифицировать, и золото играет основную роль в этих усилиях. Аналитики полагают, что в прошлом году Китай импортировал 490 тонн золота.

Причины беспокойства

Одним из недостатков золота является то, что он не имеет большого количества промышленных применений вне стоматологии; однако серебро и платина не страдают от этой проблемы. Из-за низкого удельного сопротивления в производстве электроники используется большое количество серебра. Точно так же платина используется в самых разных товарах, включая нейрохирургические и стоматологические аппараты, препараты для лечения рака и автокаталитические конвертеры, которые превращают токсичные выбросы в углекислый газ и воду.

Важность серебра и платины для промышленности может быть как благословением, так и проклятием. Можно быть достаточно уверенным, что в ближайшей перспективе всегда будет спрос на серебро и платину, поступающие из промышленности. Однако, поскольку эти металлы настолько важны для промышленности, существует риск их чрезмерной добычи. С другой стороны, производство золота остается довольно стабильным за последнее десятилетие.

Несмотря на множество причин для оптимизма, есть еще одна непостижимая причина быть осторожным: резкое увеличение цены на золото может стать пузырем. В 1980 году цена на золото рухнула почти до половины своего пикового значения, а серебро испытало подобное снижение. Непонятно, почему это произошло. Прямо сейчас невозможно сказать, произойдет ли аналогичный крах в цене золота и серебра по мере восстановления экономики, но нет никакой гарантии, что цена на драгоценные металлы будет продолжать расти.

Способы инвестирования

Есть несколько способов добавить драгоценные металлы в ваш портфель. Вы можете инвестировать в ETF с драгоценными металлами, покупать акции в горнодобывающих компаниях или торговать физическими слитками и монетами. Покупка баров и монет очень привлекательна для долгосрочных инвесторов, которые предпочитают комфорт инвестирования в физические товары. Многие частые инвесторы также предпочитают торговать физическими единицами драгоценных металлов, чтобы они могли извлечь выгоду из небольших изменений в цене.

Золото является одним из самых популярных товаров для инвестиционной стратегии, известной как «спред». Основная идея заключается в том, чтобы покупать низко и продавать высоко. Полезным инструментом для создания такого типа ставок является разброс - разница между продавцами цены запрашивает (цену запроса) и цену, которую покупатели желают предложить (цена предложения). Спотовая цена является преобладающей текущей ценой, при которой товар может быть куплен или продан. Спред представляет собой реалистичный диапазон значений, который может стоить цена в ближайшем будущем, а отношение текущей спотовой цены к ценам предложения и спросом может помочь инвесторам решить, будет ли цена увеличиваться или уменьшаться по мере продолжения торговли.

Спрэд-ставка - это не облагаемые налогом инвестиции с использованием заемных средств, а это означает, что для этого требуется только предельная первоначальная инвестиция. Возможны как большие прибыли, так и потери. После того, как вы заняли длинную или короткую позицию, цена безубыточности - это цена, которую должен достичь товар, чтобы восстановить первоначальные инвестиции. Прежде чем вы сможете получить прибыль, вы должны хотя бы сделать цену безубыточности и превысить ее комиссией брокера, комиссионными сборы и комиссионными за хранение.

Во многих отношениях драгоценные металлы предлагают многообещающие инвестиционные возможности; однако, как и любые инвестиции, существует неотъемлемый риск того, что проницательный инвестор должен тщательно рассмотреть.

Для получения дополнительной помощи при запуске в торговле металлами ознакомьтесь с этими брокерами.