Продажа дома? Избегайте налогов на прирост капитала на недвижимость

Он чувствует себя прекрасно, чтобы получить высокую цену за продажу вашего дома, но следите: IRS может захотеть часть действия. Это потому, что доходы от прироста капитала иногда облагаются налогом. Вот как вы можете свести к минимуму или даже избежать укуса налога на продажу вашего дома.

Как работает налог на прирост капитала?

• IRS и многие государства оценивают налоги на прирост капитала на разницу между тем, что вы платите за актив - свою основу - и за то, за что вы его продаете.
• Налог на прирост капитала может применяться к инвестициям, таким как акции или облигации, и материальные активы, такие как автомобили, катера и недвижимость.

Хорошие новости о приросте капитала на недвижимость

IRS обычно позволяет исключить до:

• 250 000 долларов прибыли от прироста капитала на недвижимость, если вы одиноки.
• 500 000 долларов прибыли от прироста капитала на недвижимость, если вы состоите в браке и подаете документы вместе.

Например, если вы купили дом 10 лет назад за 200 000 долларов и продали его сегодня за 800 000 долларов, вы бы сделали 600 000 долларов. Если вы состоите в браке и подаете совместное заявление, 500 000 долларов США из этой прибыли могут не облагаться налогом на прирост капитала (но 100 000 долларов прибыли могут быть).

Плохая новость о приросте капитала на недвижимость

Исключение в размере 250 000 или 500 000 долларов обычно выходит из окна, а это означает, что вы платите налог за весь выигрыш, если любой из этих факторов прав:

• Дом не был вашей основной резиденцией.
• Вы владели этим имуществом менее чем за два года за пятилетний период до его продажи.
• Вы не жили в доме не менее двух лет в пятилетний период, прежде чем продали его. (Люди, которые являются инвалидами, и люди в армии, иностранной службе или разведывательном сообществе могут получить перерыв в этой части, однако, см. Публикацию IRS 523 для получения дополнительной информации.)
• Вы уже заявили об исключении 250 000 или 500 000 долларов в другом доме за двухлетний период до продажи этого дома.
• Вы купили дом через подобный обмен (в основном обмен одной инвестиционной собственностью на другую, также известный как обмен 1031) за последние пять лет.
• Вы облагаетесь налогом на экспатриантов.

Все еще не уверены, имеете ли вы право на исключение? Наш инструмент может помочь; в противном случае прокрутите вниз для того, чтобы избежать налога на прирост капитала при продаже дома:

Если выяснится, что все или часть денег, которые вы сделали при продаже вашего дома, облагается налогом, вам нужно выяснить, какая ставка налога на прирост капитала применяется.

• Краткосрочные ставки налога на прирост капитала обычно применяются, если вы владели активом менее чем за год. Ставка равна обычной ставке подоходного налога, также известной как ваш налоговый кронштейн. (В какой налоговой группе я вхожу?)
• Долгосрочные ставки налога на прирост капитала обычно применяются, если вы владели активом более года. Ставки намного менее обременительны; многие люди имеют право на ставку налога 0%. Все остальные платят либо 15%, либо 20%. Это зависит от вашего статуса подачи и дохода.

Как избежать налога на прирост капитала при продаже дома

1. Живите в доме не менее двух лет. Два года не обязательно должны быть последовательными, но ласты должны быть осторожны, говорит Кристофер О'Нил, сертифицированный бухгалтер в Nealson Group в Бока-Ратон, штат Флорида. Если вы продаете дом, в котором вы прожили не менее двух лет, прибыль может облагаться налогом. Он говорит, что продажа менее чем за год особенно дорого, потому что вы можете облагаться краткосрочным налогом на прирост капитала, что выше долгосрочного налога на прирост капитала.
2. Посмотрите, можете ли вы претендовать на исключение. Если у вас есть налогооблагаемая прибыль от продажи вашего дома, вы все равно сможете исключить некоторые из них, если вы продадите дом из-за работы, здоровья или «непредвиденного события», согласно IRS. Для получения дополнительной информации см. Публикацию IRS 523.
3. Храните квитанции для улучшения вашего дома. «В основе затрат вашего дома входит не только то, что вы заплатили за его покупку, но и все улучшения, которые вы делали за эти годы», - говорит Стивен Вейл, зарегистрированный агент и президент RMS Accounting в Форт-Лодердейле, штат Флорида. Когда ваша стоимость выше, ваша подверженность налогу на прирост капитала ниже. Реконструкции, экспансии, новые окна, озеленение, заборы, новые подъездные пути, установки кондиционирования воздуха - все это примеры того, что может сократить ваш налог на прирост капитала, говорит он.

Что дальше?

• Хотите принять меры?

  Увидеть ставки налога на прирост капитала в этом году

• Хотите погрузиться глубже?

  Узнать какой налоговый кронштейн вы находитесь

• Хотите исследовать связанные?

  Учить как работает налоговый вычет имущества