Зарегистрированный инвестиционный советник (RIA) Определение и пример |

Что это такое:

A Зарегистрированный инвестиционный советник (или RIA) является менеджером по инвестициям, который зарегистрирован в Комиссии по ценным бумагам (SEC) и должен соблюдать правила SEC.

Как это работает (пример):

Инвестиционный менеджер, который является RIA, не обязательно завершил уровень что позволяет ему или ей обеспечить более высокий уровень обслуживания. Обозначение RIA просто означает, что менеджер по инвестициям зарегистрирован в SEC и должен соблюдать конкретные правила, касающиеся любых действий, предпринятых в отношении активов, которыми он управляет. Регистрация в SEC является обязательной, если кто-то управляет сверх определенной суммы в активах (25 миллионов долларов США и выше). И ежегодно они должны регистрироваться в своих местных государственных органах, а также раскрывать в SEC свои позиции в отношении активов, которыми они управляют.

Чтобы проиллюстрировать, предположим, что Боб является инвестиционным менеджером, который является RIA. Это не подтверждает его как эффективного советника; однако он должен убедить своих клиентов, что он должен соблюдать правила SEC, и поэтому должен придерживаться более высоких этических и профессиональных стандартов.

Почему это имеет значение:

RIA, хотя и не назначает тех, кто управляет несколькими миллионами долларов в других активах, чтобы законно соблюдать положения SEC. Это защищает клиентов RIA и дает им спокойствие, зная, что индивидуальный управляющий своими активами должен быть совместим с SEC.