Планирование денежного потока

Я больше всего беспокоюсь о движении денег, потому что это так коварно. Как и старая поговорка о реках, все еще воды бегут глубоко. Денежные средства зачастую сложнее управлять, когда предприятия растут. Это наименее интуитивное представление о финансовых прогнозах, но самое главное. Надеюсь, вы прочитали часть ловушек денежных потоков главы 4. Я пытался вас напугать. Это хорошо для вас.

Мы получили основные бизнес-номера с этим обсуждением кассовых ловушек вместо полной детализации денежного потока. Этого может быть достаточно для раннего плана, но в конце концов вам захочется построить реальный план наличных, используя реальные цифры и реальную финансовую математику.

Эксперты могут раздражать. Существует несколько способов сделать план денежных потоков. Иногда кажется, что, как только вы используете один метод, кто-то, кто должен знать, говорит вам, что вы сделали это неправильно. Часто это означает, что она не знает достаточно, чтобы понять, что существует более чем один способ сделать это.

Давайте начнем здесь просто с основного плана прямых денежных потоков.

Простой базовый план денежного потока

Ничего особенного в этом плане, ни в таблице, ни в математике. Вам просто нужно следить за деньгами, и деньги уходят. Это означает оплату счетов по мере их поступления (то есть выплату кредиторской задолженности) и погашение кредитов.

Даже на этом базовом уровне вы можете увидеть возможные осложнения и необходимость соединить номера с помощью компьютера. Ваши расчетные поступления от дебиторской задолженности должны иметь логическую связь с продажами и балансом дебиторской задолженности. Аналогично, ваши платежи по кредиторской задолженности должны относиться к остаткам кредиторской задолженности, а также к расходам и расходам, которые создавали кредиторскую задолженность. Жизненно важно, поскольку это для выживания бизнеса, это не так интуитивно, как прогноз продаж, план персонала или отчет о прибылях и убытках. Математика и финансовые прогнозы более сложны.