Личные налоги и налоги на бизнес: в чем разница? |

Когда вы думаете о подаче налоговых деклараций в IRS, есть много сходства между бизнес-и персональными налогами, которые приходят на ум. Тем не менее, взвешивание личных и бизнес-налогов в одном и том же масштабе покажет, насколько различны эти две концепции.

В 1800Accountant мы являемся экспертами по обеспечению того, чтобы ваши личные и бизнес-налоги соответствовали необходимым требованиям налогообложения. Давайте рассмотрим, что отделяет два уникальных процесса подачи личных подоходных налогов и обработки длинного списка обязанностей, связанных с подачей подоходного налога с предприятий.

См. Также: 5 советов по подготовке к налогообложению, которые каждый должен знать

1. Существуют уникальные налоговые декларации по бизнесу на выбор от

. Хотя форма 1040 является стандартной налоговой декларацией для большинства владельцев фидов для целей личного подоходного налога, владелец бизнеса открывает дверь для множества новых и уникальных налоговых деклараций о доходах бизнеса. Вы должны выбрать подходящие данные о возврате в файл, чтобы точно сообщать о доходах вашего бизнеса дяде Сэму.

Собственные собственники сообщают о доходах от самостоятельной занятости непосредственно на Форме 1040, как и те, у которых есть сквозные бизнес-структуры. Владельцы корпорации C заполняют форму 1120, а владельцы S корпораций должны представить форму 1120S. Партнерские отношения подают информацию о возврате информации, известном как форма 1065, а некоммерческие организации должны делать то же самое с использованием формы 990. Кроме того, не забудьте про расчетные налоговые платежи, внесенные в форму 1040-ES.

Этот список также может включать в себя налоговые формы для подачи начисления заработной платы налоги, налоги с продаж и использования, а также множество других государственных и местных налоговых заявок в зависимости от того, где вы ведете бизнес.

См. также: 4 вещи, которые вы (и каждый малый бизнес) должны знать о налогах

2. Налоги на предприятия поставляются с дополнительными сроками подачи документов

В дополнение к большему количеству налоговых форм для выбора, ответственность за обработку бизнес-налогов также связана с дополнительными сроками подачи заявок. Лица привыкли к давней традиции налогового дня, которая приходится на 15 апреля. Когда вы работаете в бизнесе, в течение года есть календарные даты.

Например, владельцы бизнеса должны делать расчетные налоговые платежи каждый квартал в январе 15, 15 апреля, 15 июня и 15 сентября. Некоторые компании находятся на крючке для ежемесячной подачи налоговых деклараций. Кроме того, некоторые сроки подачи налоговых деклараций в бизнесе падают в марте, апреле и мае.

Конечно, они могут варьироваться в зависимости от налоговых деклараций. Поэтому важно поддерживать полный календарь и учитывать каждый срок подачи заявок в течение года, чтобы избежать возможных штрафов за позднюю регистрацию или штрафы за позднюю оплату.

3. Есть гораздо больше налоговых вычетов по бизнесу, чем личные списания

Налоговые вычеты являются основным бизнесом. Независимо от того, управляете ли вы салоном из кирпичного комплекса в центре города или работаете с небольшим парком такси, вы сразу же имеете право на гораздо более списание налогов в качестве владельца бизнеса, чем те, которые доступны для частных лиц.

С личными налогами вы можете претендовать на вычет неоплаченных расходов сотрудников, которые вы понесли на свою работу W-2. Выделение процентов по ипотечным кредитам и студенческим займам также может быть вариантом. Но список личных вычетов не намного больше.

Как владелец бизнеса, вы тратите много денег на обычные и необходимые расходы, чтобы поддерживать свое предприятие и работать. Больше расходов означает больше списать. Если вы проводите работу в свободной спальне в своем доме, вы можете потребовать удержания домашнего офиса. Если вы используете свой личный автомобиль для деловых поездок между рабочими местами, вы можете вывести ваше имя.

Стоимость автозапуска в размере до 5000 долларов США, чтобы получить возможность прокатиться по вашему предприятию, также вычитается вместе с 50 процентами связанных с бизнесом блюд и развлечений и большинство из ваших медицинских расходов, которые вы понесете. Конечно, почти любые бизнес-расходы, которые вы понесете в своей конкретной области, обычно вычитаются - все от компьютеров до скрепки на бумаге принтера.

Ключом к заявлению о вычетах бизнеса является запись всех ваших расходов. Сохраните квитанции и организуйте их для быстрого доступа в будущем. IRS часто требует, чтобы владельцы бизнеса предоставили дополнительную документацию, чтобы доказать, что они действительно имеют право на списания, которые они требуют от своих возвратов подоходного налога.

См. Также: Начало нового бизнеса? Вот что вы можете и не можете вычесть

4. Ставки по личным и деловым налогам варьируются

Никогда не предполагайте, что все ставки по личным и коммерческим налогам одинаковы. В качестве индивидуального предпринимателя вы, вероятно, столкнетесь с личными налоговыми ставками на свой доход от самостоятельной занятости, который колеблется от 10 до 39,6 процента. Помните, что эта цифра не включает 15,3% суммы налога на самозанятость.

Но если вы официально создали юридическое лицо, вы можете понести специальные ставки корпоративного подоходного налога на деньги, которые вы заработаете. Ставки корпоративного налога варьируются так же, как и ставки личного налога. В целом, чем больше денег генерирует ваш бизнес, тем выше будет налоговая ставка, когда он платит дяде Сэму свою справедливую долю.

Текущие ставки федеральных налогов для корпораций колеблются от 15 до 39 процентов. Не забывайте, что многие штаты и местные муниципалитеты также налагают корпоративный подоходный налог, поэтому то, что вы платите в корпоративных налогах федеральному правительству, не обязательно будет вашим общим налоговым обязательством по корпоративному подоходному налогу.

Убедитесь, что вы понять, как ваш тип бизнес-объекта облагается налогом, чтобы вы знали, сколько дохода, которое вы заработаете, останется на вашем банковском счете вашего бизнеса и сколько вы должны.

5. С бизнес-налогами, это все на вас

Если вы работаете в качестве сотрудника W-2, у вас есть хороший шанс получить бумажную зарплату или оплату, которая будет непосредственно внесена на ваш личный банковский счет каждую другую пятницу.

Если вы изучите свой платежный станок, вы заметите, что от этого платежа удерживается несколько налогов. Это связано с тем, что ваш работодатель обязан удерживать налог на социальное обеспечение и медицинскую помощь, налог на пособие по безработице и другие соответствующие налоги. В принципе, вам не нужно ничего делать, кроме как подать личную подоходную налоговую декларацию, на которой вы сообщаете свой годовой доход.

Однако работа для себя - это совершенно новая игра в мяч. Вы обязаны делать все налоговые платежи, которые работодатель обычно делает в различные налоговые органы в течение года. Например, вы должны сами оплачивать налоговые платежи по социальному страхованию и медицинскому страхованию, чтобы работодатель обычно уклонялся от вашей зарплаты в качестве сотрудника.

Вот почему важно всегда быть на высоте каждого налога, который вы должны заплатить местному, государственной или федеральной налоговой службы. Невероятно легко пропустить подачу или оплату налогов из-за значительного числа уникальных налоговых обязательств для владельцев бизнеса.

Нижняя строка по налогам

Независимо от того, являетесь ли вы просто отдельным лицом с базовым возвратом или вы владеют несколькими субъектами бизнеса, которые требуют многочисленных заявок, это хорошая идея работать с профессионалом в области бухгалтерского учета, чтобы вы оставались уступчивыми - и чтобы помочь вам сэкономить больше ваших с трудом заработанных денег.

Последнее, что вы хотите, это получать уведомления о штрафах IRS при открытии вашего почтового ящика, просто потому, что вы не понимаете требования к подаче заявки в качестве налогоплательщика.