С Финансовым Планированием, Прислушайтесь к Даунсаузу - Но Наслаждайтесь Потенциалом
Ангел Бэби Новые серии - Игра окончена (29 серия) Поучительные мультики для детей
Оглавление:
Брайан Макканн
Узнайте больше о Брайане в Investmentmatome's Ask a Advisor
Идея говорить с финансовым консультантом заставляет многих людей чувствовать себя так же, как они относятся к поездке к дантисту: не в восторге. В конце концов, финансовое планирование требует, чтобы мы размышляли и говорили о том, как бороться с страшными или неприятными обстоятельствами.
Но хорошее финансовое планирование - это не только защита от падения. Это также планирование, чтобы люди могли делать захватывающие и осмысленные вещи, которые делают жизнь прекрасной.
Защита от падения
В качестве фидуциария я обязан помогать своим клиентам понимать, контролировать и защищать от финансового недостатка в своей жизни. Некоторые из вещей, которые я могу затронуть с клиентами, включают:
- Как обращаться с медвежьим рынком. Что бы вы сделали, если ваш портфель снизился на 20 или 30%?
- Что произойдет, если один из партнеров потеряет свою работу? Как вы справитесь с последствиями?
- Что делать, если один из партнеров заболевает или становится недееспособным?
- Что произойдет, если кто-то подаст в суд на вас?
Мы обсуждаем такие вопросы, прежде чем мы начнем обсуждать соображения по планированию недвижимости, которые в значительной степени связаны со смертью и налогами. Неудивительно, что люди боятся этих разговоров.
Помощь людям в достижении своих целей
Но финансовое планирование действительно связано с тем, что у людей есть финансовые ресурсы для достижения своих целей. На мой взгляд, это по сути оптимистичный процесс. Как планировщик, я здесь, чтобы помочь клиентам достичь своих целей, какими бы они ни были. Мы проводим много времени, рассказывая о надеждах, мечтах и ценностях.
Точно так же, как мой долг - бороться с недостатком потенциала в жизни моих клиентов, моя цель - помочь моим клиентам достичь роста в жизни. При правильном финансовом планировании я видел, как люди делали невероятные вещи. Клиенты часто:
- Вернитесь в школу, переключите карьеру и продолжите работу своей мечты
- Создать семью
- Начать бизнес
- Возьмите отпуск
- Купите дом - или второй дом
- Путешествовать по миру
- Отправить своих детей в колледж
- Уход за родственниками
Помните,
Эти достижения часто омрачаются страшными или трудными темами, о которых люди должны думать, когда речь заходит о финансах. Однако в моей практике большинство изменений в финансовых планах семей исходят из позитивных событий, а не отрицательных. Итак, да, мы должны защищаться от недостатков, но давайте не будем забывать, что мы планируем, чтобы мы могли наслаждаться потенциалом роста.
Важно говорить о позитивных достижениях, которые люди достигают при финансовом планировании, а не останавливаться только на рисках и недостатках. Может быть, это поможет людям перестать думать о финансовом планировании, как поездка к дантисту и начать видеть его скорее как поездка в спортзал - это сложно, но приятно, когда вы там, и когда вы закончите, вы чувствуете себя прекрасно.
Брайан Макканн, CFP, является финансовым консультантом и основателем Bootstrap Capital LLC в Сан-Хосе, Калифорния.
Эта статья также появляется в Nasdaq.
Изображение через iStock.