Профиль LearnVest: как программа действий LearnVest делает Америку более финансово здоровой

HTML Character Encoding

Alexa von Tobel, CFP® и основатель / CEO LearnVest.com

Когда я окончил колледж и возглавлял работу на Уолл-стрит, я понял, что, несмотря на мое первоклассное образование, я никогда не научился обращаться с моими личными финансами. У меня было много вопросов: в чем разница между Roth и традиционной IRA? Что входит в мой кредитный рейтинг?

Я также понял, что я был не в одиночестве. Личные финансы не преподаются в большинстве средних школ, колледжей или аспирантов по всей стране. И когда я обратился к книгам за дополнительной информацией, я не мог найти источник, который говорил со мной.

Распространение финансовой грамотности

Я видел проблему на рынке и решил, что пришло время ее исправить. В 2008 году, после краха финансового мира, я решил оставить отпуск в Гарвардской школе бизнеса и полностью сосредоточиться на создании решения: LearnVest.

В программе LearnVest наша миссия - помочь людям добиться прогресса на их деньгах. В сентябре 2009 года LearnVest дебютировал как компания TechCrunch50. С тех пор мы собрали более 41 млн. Долл. США в виде финансирования (во главе с такими инвесторами, как Accel Partners), и в восторге от огромного роста, который мы наблюдаем.

Что может предложить LearnVest

Начиная с начала LearnVest, я говорил с тысячами людей, которые разделяют тот же стресс и заботу о деньгах. Наша команда неустанно работала над созданием беспристрастного и доступного для них решения. Мы создали программу LearnVest Planning, зарегистрированного инвестиционного советника, которая имеет сертифицированные специалисты по финансовому планированию ™, работающие по всей стране. И мы разработали программу обучения LearnVest - семиступенчатую программу, которая проводит клиентов через ключевые столпы здоровой финансовой жизни. Мы охватываем все: от организации до планирования на будущее, чтобы защитить себя правильным видом страхования.

Как мы помогаем людям улучшить свою финансовую жизнь? Наши специалисты по планированию LearnVest вызывают проблемы, достижимые для-dos, которые помогают клиентам приблизиться к их целям. Для дальнейшего поощрения здоровых привычек бюджетирования мы создали Money Center, бесплатный личный инструмент финансового управления, который позволяет членам просматривать все свои счета в одном месте. При использовании этого инструмента участники могут отслеживать расходы, создавать персонализированный бюджет и отслеживать прогресс в достижении своих целей. Платформа даже позволяет совместно просматривать учетные записи участника и панель мониторинга между клиентом и их экспертом по планированию LearnVest.

Мы также предлагаем образование, которое, как мне казалось, не хватает на моем собственном академическом пути. Мы создаем множество оригинальных материалов через информационный бюллетень LearnVest Daily и наши Bootcamps (две-три недели по электронной почте по ключевым финансовым темам, таким как создание вашей карьеры, рождение ребенка, покупка дома и многие другие), все из которых разработано чтобы наши члены умнее об их деньгах.

Разрушение промышленности

В программе LearnVest мы считаем, что финансовое планирование не должно быть роскошью. Я бы сказал, что доступ к беспристрастным финансовым советам - это гражданское право. И я считаю, что лучший способ достичь финансовой свободы - создать четкий план. Потому что давайте посмотрим правде в глаза - не имея плана является план. Просто очень плохо.

Почти четыре года спустя, LearnVest продолжает наблюдать огромный рост. Я взволнован и смирен бесконечными возможностями для нашей компании, поскольку мы распространяем нашу миссию, чтобы помочь людям добиться прогресса на их деньгах. И я надеюсь, что будущие поколения вырастут, зная, что есть доверенное место, на которое они могут пойти, чтобы ответить на свои денежные вопросы: LearnVest.