Что такое налоговая форма IRS 5498?

Брайан Кун

Узнайте больше о Брайан на нашем сайте Спросите у советника

В конце мая или начале июня иногда по почте приходит форма IRS. Почему появляется еще один налоговый документ, когда налоговый сезон закончился два месяца назад? Иногда люди обеспокоены тем, что они забыли сообщить о сделке по возвращении или IRS пытается уведомить их о дополнительном налогооблагаемом доходе и, следовательно, уплатить налоги. В случае с 5498, однако, к счастью, они могут быть уверены, что все в порядке, несмотря на странное время почты.

IRS отслеживает значения IRA каждого инвестора и местоположения этих активов с самого начала их существования вплоть до последнего распределения, полученного их бенефициарами задолго до их смерти. Почему IRS так поступает? Угадайте: налоговые поступления. Можете ли вы представить людскую и компьютерную системы, необходимые для отслеживания ценности и местоположения каждой ИРА в стране в течение нескольких поколений? Вот где 5498 приходит.

Это не идеальный процесс, но всякий раз, когда делается вклад IRA, или план работодателя, такой как 401 (k), 403 (b) или TSP, переносится в IRA, принимающая компания должна сообщать владельца и в IRS его получение с использованием 5498. Это действует как компенсирующий документ для того, что налогоплательщик возвращает на год в течение транзакции. В целом, если вклад ИРА сделан, что действие уменьшает налогооблагаемый доход, а также сумму налога. В случае опрокидывания IRS представляется, что деньги были удалены из квалифицированного плана, который до этого был до налогообложения. IRS задает такие вопросы, как «Действительно ли эти деньги вошли в учетную запись IRA?» И «когда эти деньги были удалены из квалифицированного плана, они вошли в карман владельца или другой счет с отложенным налогом?» Пока это 5498 хранится в файле для соответствующего налогового года, и вы должны быть в порядке, если IRS когда-либо будет звонить.

Если вы получили 5498, это означает, что вы внесли вклад IRA или сделали опрокидывание в прошлом году. Оба эти действия направлены на то, чтобы лучше позиционировать себя на будущее, поэтому вам следует похвалить. Если вы хотите сделать любую из этих вещей, в которых кто-то вроде финансового планировщика может прийти и помочь.

Много раз старый план выхода на пенсию работодателя пока не сидит, потому что выбор инвестиций признан лучшим из доступных. Это часто просто потому, что лучший вариант не представил себя, или процесс фактического выполнения опрокидывания запутан. Как вы заполняете формы? Где вы получаете формы, так как вы больше не работаете в компании, а в некоторых случаях не на долгие годы? Куда идут формы после того, как вы их завершите? Как вы убедитесь, что не случайно получаете получение средств, вызывая налогооблагаемое событие?

Иногда управление вашими личными финансами - это не сложный инвестиционный анализ. Это просто получение быстрой и эффективной помощи, чтобы вы могли перейти к списку дел вашей жизни.