Определение и пример инвестиционного менеджера

Что это такое:

Инвестиционный менеджер- это образованный инвестиционный профессионал, который помогает людям и предприятиям устанавливать и отвечают долгосрочным финансовым целям.

Как это работает (пример):

Инвестиционный менеджер похож на инвестиционного консультанта, финансового планировщика, инвестиционного консультанта или финансового консультанта.

Инвестиционный менеджер анализирует текущие финансового состояния и помогает клиенту установить разумные, достижимые финансовые цели. Он или она может грамотно решать широкий круг вопросов. Менеджеры по инвестициям также делают рекомендации по инвестициям, предоставляют объективные советы и помогают клиентам взвешивать финансовые последствия жизненных решений. Они также помогают клиентам оставаться организованными.

Инвестиционные менеджеры должны обладать знаниями в области налогового планирования, распределения активов, управления рисками, планирования выхода на пенсию и планирования недвижимости, чтобы помочь клиентам на всех этапах жизни и в самых разных обстоятельствах. В некоторых случаях клиент разрешает своему инвестиционному менеджеру выступать в качестве фидуциария, а это означает, что клиент дает менеджеру разрешение принимать решения от имени клиента, не консультируясь с клиентом для утверждения заранее. Менеджеры по инвестициям помогают финансировать миллионы людей и помогают им принимать обоснованные жизненные решения.

Менеджеры по инвестициям помогают миллионам людей получать финансовую поддержку и помогать им принимать обоснованные жизненные решения. > В большинстве штатов любой человек может назвать себя управляющим инвестициями, поскольку существует несколько требований к лицензированию и небольшому регулированию. Однако есть несколько удостоверений, которые могут получить финансовые консультанты, и наиболее распространенным является обозначение сертифицированного финансового планировщика (CFP). Советник должен пройти тест CFP, иметь соответствующий уровень предшествующего образования, подписать кодекс этики и иметь несколько лет фактического опыта планирования, прежде чем получить право использовать назначение CFP.

Несколько организаций помогают людям найти квалифицированных инвестиционных менеджеров, в том числе Национальную ассоциацию финансовых консультантов (NAPFA), Ассоциацию финансового планирования (FPA), и Сертифицированный Совет по стандартам финансового планирования.