Инвестиционный консультант Определение и пример |
Маша и Медведь (Masha and The Bear) - Маша плюс каша (17 Серия)
Оглавление:
Что это такое:
Инвестиционный консультант- это образованный инвестиционный профессионал, который помогает людям и предприятиям устанавливать и отвечают долгосрочным финансовым целям.
Как это работает (пример):
Инвестиционный консультант похож на инвестиционного консультанта, финансового планировщика, инвестиционного менеджера или финансового консультанта.
Инвестиционный консультант анализирует текущий клиент финансового состояния и помогает клиенту установить разумные, достижимые финансовые цели. Он или она может грамотно решать широкий круг вопросов. Консультанты по инвестициям также предоставляют рекомендации по инвестициям, предоставляют объективные советы и помогают клиентам взвешивать финансовые последствия жизненных решений. Они также помогают клиентам оставаться организованными.
Инвестиционные консультанты должны обладать опытом в области налогового планирования, распределения активов, управления рисками, планирования выхода на пенсию и планирования недвижимости, чтобы помочь клиентам на всех этапах жизни и в самых разных обстоятельствах. В некоторых случаях клиент разрешает своему инвестиционному консультанту выступать в качестве фидуциария, а это означает, что клиент дает консультанту разрешение принимать решения от имени клиента, не консультируясь с клиентом на предварительное утверждение. Консультанты по инвестициям часто либо платят по часам, либо взимают с клиента процент от активов под управлением.
Почему это имеет значение:
Консультанты по инвестициям помогают миллионам людей получать финансовую поддержку и помогать им принимать обоснованные жизненные решения.
В большинстве штатов каждый может назвать себя консультантом по инвестициям, поскольку существует несколько требований к лицензированию и небольшому регулированию, Однако есть несколько удостоверений, которые могут получить финансовые консультанты, и наиболее распространенным является обозначение сертифицированного финансового планировщика (CFP). Советник должен пройти тест CFP, иметь соответствующий уровень предшествующего образования, подписать кодекс этики и иметь несколько лет фактического опыта планирования, прежде чем получить право использовать назначение CFP.
Несколько организаций помогают людям найти квалифицированных инвестиционных консультантов, в том числе Национальную ассоциацию финансовых консультантов (NAPFA), Ассоциацию финансового планирования (FPA), и Сертифицированный Совет по стандартам финансового планирования.