Сколько может стоить ваша стратегия инвестирования?

Автор: Matthew Fassnacht

Узнайте больше о Мэтью о просьбе советника Investmentmatome

У одного из самых богатых и успешных инвесторов мира Уоррена Баффета часто спрашивают, как должен инвестировать средний человек. Его наиболее распространенным советом является инвестирование в недорогой индексный фонд S & P 500 из-за его склонности к росту со временем для инвесторов с давним горизонтом. Это отличный подход для инвесторов с менее чем 50 000 долларов США и является превосходной альтернативой стандартной пошлине на 5% за взаимные фонды, продаваемые некоторыми крупными фирмами.

При рассмотрении того, насколько 5% -ная пошлина на загрузку и стандартное соотношение расходов по обоюдному капиталу в 1,5% подрывают доход инвестора с течением времени, цифры не лежат.

В целях этого примера, пусть предполагается, что взаимный фонд и индекс S & P 500 остаются прежними до сборов, несмотря на то, что 80% паевых инвестиционных фондов на фондовом рынке не работают, а также S & P 500. Инвестиции в размере 50 000 долларов США усугубляемый историческим годовым отчетом в размере 13,3% S & P, оценивается более чем на 3,8 млн. долл. США за 35 лет. Однако те же 50 000 долларов инвестиций в паевые инвестиционные фонды в течение 35 лет приведут лишь к 2,35 млн. Долл. США, что составляет почти 1,5 млн. Долл. США.

Агрессивные инвесторы с более чем 50 000 долларов США и долгосрочным горизонтом могут получить более высокую отдачу от более стратегического подхода, разработанного профессиональным менеджером по инвестициям. Применяя принципы инвестирования Баффета, улучшенные с помощью глобальной диверсификации и разумного использования рычагов, очень возможно, что ваши инвестиции могут превзойти S & P 500. Даже если инвестор реализует доходы, которые в среднем на несколько процентов выше, чем индексные фонды каждый год, ценность усугубляющего интереса может иметь чрезвычайные преимущества.

Как мы видели в предыдущем примере, инвестиции в индексные фонды могут превратить инвестиции в размере 50 000 долларов США в 3,8 миллиона долларов США за 35 лет. Используя услуги стратегического инвестиционного менеджера, который может правильно распределить основной капитал по целому ряду глобальных акций, те же 50 000 долларов США могут привести к тому, что за тот же период около 13 миллионов долларов.

Чтобы еще раз продемонстрировать преимущества этого подхода, снова рассмотрим Баффет. За последние 35 лет его компания Berkshire Hathaway произвела средний годовой доход в 22,4% и опередила индекс S & P 500 невероятно 11,1% в год. Разница в $ 50 000, инвестированная в Berkshire Hathaway 1 января 1979 года (35 лет назад) по сравнению с индексом S & P 500, составляет 56 миллионов долларов.

Я полагаю, что наем квалифицированного инвестиционного менеджера превратит ваши инвестиции в размере 50 000 долларов США в 56 миллионов долларов за 35 лет? Нет. В зависимости от экономических и рыночных условий инвесторы могут не достичь 13 миллионов долларов, которые они могли бы достичь за последние 35 лет. Тем не менее, существует несколько важных принципов, которые могут применяться для максимизации отдачи:

1. Взаимные фонды имеют авансовые и годовые платежи, которые могут сократить ваши доходы и повлиять на стоимость ваших инвестиций с течением времени
2. Для среднего инвестора рекомендация Баффета об инвестировании в индексные фонды имеет большой смысл, несмотря на то, что несоблюдение этого подхода было для него чрезвычайно прибыльным.
3. Инвесторы с большой суммой наличных денег (50 000 долларов США и выше) могут максимизировать свои доходы за счет разнообразных глобальных инвестиций в дополнение к индексам.