Как выбрать правильный статус подачи налоговых деклараций?

Ваш статус налоговой регистрации может иметь большое влияние на ваш банковский счет и ваше терпение.

Что это заставляет вас:

Этот статус подачи дает вам больше налоговых вычетов и больше свободы на освобождение, чем если бы вы просто подали сингл. Стандартный вычет за один статус составляет 12 000 долларов США в 2018 году, но для главы семьи это 18 000 долларов.

Квалифицированная вдова или вдовец

Кто может его использовать:

Люди, которые недавно потеряли супруга и поддерживают ребенка дома.

Как это устроено:

• У тебя есть время. Если ваш супруг умер в течение налогового года, и вы могли бы использовать статус «замужняя подача совместно» до его или ее смерти (даже если вы фактически не сообщали об этом), вы можете подать совместное заявление в течение года, в котором умер ваш супруг. Затем в течение следующих двух лет вы можете использовать статус квалифицированной вдовы или вдовы, если у вас есть ребенок-иждивенец. Например, если ваш супруг умер в 2017 году и вы не вступали в повторный брак, вы можете подать совместное заявление в 2017 году, а затем подать в качестве квалифицированной вдовы или вдовы (также называемой «выжившим супругом») в 2018 и 2019 годах.
• Дети - ключевые. Если дети уже выходят из дома, когда ваш супруг умирает, этот статус, вероятно, не сработает для вас, потому что вы должны иметь квалифицированного ребенка, живущего с вами. Вы также должны предоставить более половины стоимости содержания дома в течение налогового года.

Что это заставляет вас:

Квалифицированный статус вдовы или вдовы позволяет вам регистрироваться, как если бы вы были женаты вместе. Это дает вам гораздо более высокий стандартный вычет и лучшую ситуацию с налоговыми льготами, чем если бы вы подали заявку как единый.

Женат, подает совместное

Кто его использует:

Большинство супружеских пар.

Как это устроено:

• Вы записываете вместе. Вы сообщаете свой комбинированный доход и вычитаете свои комбинированные допустимые вычеты и кредиты на тех же формах. Вы можете подать совместное возвращение, даже если у одного из вас нет дохода или вычетов.
• Есть правила о разводе. Если вы были законно разведены в последний день года, IRS считает вас незамужними в течение всего года. Это означает, что вы не можете подать совместную работу в этом году. Однако, если ваш супруг умер в течение налогового года, IRS считает вас замуж в течение всего года. В этом году вы можете подать файл, даже если у вас нет детей в доме.
• Вы оба ответственны. Обратите внимание, что когда вы сообщаете вместе, IRS удерживает вас обоих от ответственности за налоги и любые проценты или штрафы. Это означает, что вы можете быть на крючке, если ваш супруг не отправит чек или не упадет математику.

Что это заставляет вас:

Вероятно, более низкий налоговый счет, чем если вы делаете файл отдельно; ваш стандартный вычет - если вы не перечисляете - может быть выше, и вы можете брать вычеты и кредиты, которые обычно недоступны, если вы делаете файл отдельно.

Женат, подает отдельно

Кто его использует:

Высокие работники, которые состоят в браке, люди, которые думают, что их супруги могут прятать доход, или люди, чьи супруги имеют вопросы налоговой ответственности. Например, если вы думаете или находитесь в процессе развода и не верите, что ваш супруг находится в авангарде доходов, этот вариант может быть для вас. Если вы недавно вышли замуж за кого-то, кто вводит налоговые проблемы в смесь, подать заявку по отдельности, возможно, стоит подумать.

Как это устроено:

• Подача отдельно - это не то же самое, что и подача одиночного. Только не состоящие в браке люди могут подать сингл, а их налоговые скобки отличаются в определенных местах, если вы женаты и подаете документы отдельно.
• Люди, которые подают отдельно, часто платят больше, чем если бы они сообщались. Вот несколько причин:
  • Вы не можете вычесть студенческий кредит.
  • Вы не можете брать кредит на оплату расходов на детей и зависимых лиц. Кроме того, сумма, которую вы можете исключить из дохода, если ваш работодатель имеет иждивенческую программу помощи, составляет половину того, что есть, если вы сообщаете вместе.
  • Вы не можете взять кредит с заработавшим доходом.
  • В большинстве случаев вы не можете принимать исключения или кредиты для расходов на усыновление.
  • Вы не можете взять кредит American Opportunity или Lifetime Learning.
  • Вы можете взять только половину стандартного вычета, детский налоговый кредит или вычет для взносов на пенсионные сбережения.
  • Вы можете вычесть только 1500 долларов потерь капитала вместо 3000 долларов.
  • Если ваш супруг перечисляет предметы, вы также должны детализировать, даже если стандартный вычет вас получит больше. Вам также придется решить, какой из супругов получает каждый вычет, и это может усложниться.

Что это заставляет вас:

Обычно просто больший налоговый счет, но есть несколько возможных льгот.

• Если вы используете план погашения кредита студентам по доходам, который отбрасывает скорректированный валовой доход, отдельная регистрация может уменьшить ваш ежемесячный счет, если ваши платежи основаны только на вашем доходе, а не на вашем совместном доходе в виде пары.
• Если вы живете в государственной собственности штата - Аризоне, Калифорнии, Айдахо, Луизиане, Неваде, Нью-Мексико, Техасе, Вашингтоне или Висконсине - все, что зарабатывают пары, как правило, принадлежит обеим супругам одинаково, что убивает большинство этих льгот.

не замужем

Кто его использует:

Незамужние люди, которые не имеют права на получение другого статуса подачи.

Как это устроено:

• Есть правила о том, чтобы быть незамужними. Если вы легально развелись в последний день года, IRS считает вас незамужними в течение всего года. Если ваш брак аннулирован, IRS также считает вас незамужними, даже если вы подали документы в предыдущие годы.
• Не будь подлым.IRS может заставить вас использовать статус «замужняя подача совместно» или «замужняя подача отдельно», если вы получаете развод только для того, чтобы вы могли подать сингл, а затем повторно вывести своего бывшего в следующий налоговый год. Перевод: не разводитесь каждый канун Нового года для целей налогообложения, а затем снова выходите замуж на следующий день - IRS на этот трюк.

Что это заставляет вас:

Возможно, более низкие налоги, если вы сделаете много денег. Это связано с тем, что в самых высоких налоговых брекетах уровни дохода, которые определяют налоговые скобки для женатых людей, подающих совместную работу, меньше, чем в два раза выше уровня дохода, определяющего налоговые скобки для одиноких людей. Это явление называется «брачный штраф», и это означает, что супружеские пары оказываются в более высоких налоговых скобках быстрее, чем одинокие люди.

Например, предположим, что вы и ваш партнер едины в 2018 году, и каждый из вас имеет 325 000 долларов налогооблагаемого дохода. Вы каждый файл один. Каждый из вас будет в 35% налоговой шкале. Теперь давайте предположим, что вы и ваш партнер женаты и файлами совместно. Вы все равно каждый зарабатываете 325 000 долларов. Вы можете ожидать, что останетесь в 35% -ном кронштейне, но это уже не так. Если вы состоите в браке и подаете документы вместе, ваш доход - просто потому, что он объединен - ​​вы ставите вас прямо в 37%. Будем надеяться, что ваш супруг стоит того.

Что дальше?

• Хотите принять меры?

  Увидеть скобки федерального подоходного налога

• Хотите погрузиться глубже?

  Узнать если вы имеете право на определенные налоговые льготы, связанные с ребенком

• Хотите исследовать связанные?

  Выбирать лучшее налоговое программное обеспечение