Отпразднуйте День финансового планирования SF с бесплатным финансовым советом! - Суббота, 20 октября

В эту субботу жители Сан-Франциско получат возможность получить бесплатные консультации по финансовому планированию от более чем 100 сертифицированных финансовых специалистов. День финансового планирования в Сан-Франциско спонсируется Советом сертифицированных финансовых планировщиков стандартов, Ассоциацией финансового планирования, Фондом финансового планирования и Конференцией мэров США. Более 100 сертифицированных финансовых планировщиков будут находиться на сайте в UC Hastings с 9:00 до 16:00, предлагая бесплатное руководство по финансовому планированию. Бесплатное финансовое планирование? В чем подвох? Мы догнали Линн Баллу, сертифицированного финансового планировщика на основе Lafayette и посла Совета CFP, и Ингрид Робинсон, организатора из Ассоциации финансового планирования, чтобы получить ответы.

Я думал, что финансовое планирование предназначено только для людей с множеством инвестиционных активов. Я только начинаю, что для меня может сделать финансовое планирование?

Линн Баллу (LB): Мы считаем, что есть финансовый планировщик для тех, кто нуждается в помощи. Я часто работаю с детьми существующих клиентов, которые заканчивают колледж, чтобы помочь им составить план. Финансовый планировщик - это тот, кто может объединить все части вашей финансовой жизни и помочь вам достичь своих целей. Планировщики платят только за людей, которые просто хотят помочь в конкретных ситуациях, а NAPFA, Национальная ассоциация персональных финансовых консультантов, имеет справочник своих членов, которые состоят исключительно из консультантов с платой.

Я не хочу, чтобы меня продавали, у меня просто есть пара вопросов, навязывающихся мне - будут ли сертифицированные финансовые планировщики пытаться продать мне продукты?

Ингрид Робинсон (IR): Финансовым планировщикам, которые добровольно выступают за это событие, даже не разрешается выдавать свои визитные карточки. Это чисто добровольное мероприятие, чтобы сообщество воспользовалось услугами бесплатного финансового планирования. Также будет целый день семинаров для тех, кто просто хочет приехать и получить образование.

Раньше я задумывался о том, чтобы получить финансового советника - у всех, кажется, есть свое обозначение после их имен, CFP, CFA, ChFC. Трудно сказать, кому я должен доверять. Почему CFP - это обозначение, которое должно дать мне уверенность?

Л.Б.: Это правда, там так много обозначений. Я CFP первого поколения, и я надеюсь, что CFP в конечном итоге станет выбором выбора, потому что это означает, что кто-то добровольно прошел строгий набор курсовых работ, получив как минимум 3 года опыта, связанного с планированием, и подвергается себя к постоянному требованию этики. В отрасли, которая не требует единого сертификата, почему кто-то добровольно решил сделать работу, чтобы получить обозначение, если только они не намерены помогать людям?

Итак, допустим, я убежден в необходимости финансового планирования, и я решил начать поиск финансового планировщика. Как я должен думать о том, как оценивать потенциальных кандидатов? Я не финансовый человек.

Л.Б.: Я бы рекомендовал три вещи:

1. Составьте список того, что вы хотите от отношений с вашим консультантом. Это одноразовый? (т. е. составить план выхода из долгов) Текущие отношения? (кто-то, кто предоставляет постоянный инвестиционный совет?)
2. Подумайте о своих собственных взглядах на деньги - каковы цели, которые вы пытаетесь выполнить, каковы ваши финансовые приоритеты?
3. Сделайте короткий список людей, которые имеют квалификацию в вашем регионе (вы можете использовать каталог платы CFP), а затем настройте телефонные звонки / вводные встречи с ними. Попросите их провести тематические исследования других людей в подобных ситуациях. Вы можете даже попросить поговорить со ссылками.

Это личные и долгосрочные отношения, и важно понять, чувствуете ли вы, что есть хорошая подгонка, отсюда важность живого звонка / встречи.

Думаю, я могу проверить День финансового планирования. Какие документы я должен внести для обеспечения продуктивной беседы с планировщиком?

IR: Если у вас есть налоговый вопрос, принесите свою последнюю налоговую декларацию. Если у вас проблема задолженности, принесите все, что вы чувствуете, может помочь пролить свет на вашу ситуацию. Важно принести документы, имеющие отношение к ситуации, которую вы хотите обсудить.

Рекомендация Investmentmatome

Это отличная возможность посетить семинары и получить представление о том, что может сделать финансовый планировщик для вас. Может оказаться, что у вас есть основы, и вам не нужна постоянная оплачиваемая помощь, но, возможно, вы это делаете. Это событие позволяет вам встретить многих планировщиков в одном месте, задать ваши вопросы и, при необходимости, следить за ними. Спуститесь в Snodgrass Hall в UC Hastings в эту субботу, 20 октября!