Определение и пример финансового инженера

Что это такое:

A финансовый инженер использует количественные и технические навыки для разработки финансовых стратегий и продуктов.

Как это работает (пример):

Финансовые инженеры разрабатывают, создают и внедряют новые финансовые инструменты, модели и процессы для решения проблем в области финансов и использования новых финансовых возможностей. В эти модели и теории много исследований, и они основаны на глубоком анализе данных, стохастике, симуляциях и анализе рисков. Финансовые инженеры применяют свои знания в нескольких областях, включая корпоративные финансы, экономику и статистику. Финансовые инженеры работают в секторах ценных бумаг, банковского дела, финансового менеджмента и консалтинга.

Финансовые инженеры иногда используют стратегии для компаний, чтобы использовать их для максимизации прибыли или других показателей эффективности. Примеры включают создание производных инструментов, которые затрагивают необычные риски, с которыми сталкивается сторона сделки, структурируя покупку или продажу таким образом, чтобы лучше учитывать интересы покупателя и продавца и использовать новые методы для расчета справедливой рыночной стоимости новых или существующих финансовые инструменты.

Почему это имеет значение:

Многие финансовые инженеры говорят, что финансовая инженерия предполагает такое же творчество, как и технические знания, потому что поле является новаторским, новаторским. Эволюция более дешевых и быстрых компьютеров значительно расширила сферу финансовой инженерии.

Карьера финансового инженера несколько противоречива. Некоторые считают, что это увеличивает системный риск любой экономики, а не уменьшает ее. Например, финансовые инженеры в значительной степени отвечают за разработку и использование деривативов, таких как свопы с кредитными дефолтами и ценные бумаги с ипотечным покрытием, которые были обвинены в ближайшем финансовом кризисе в 2007-2008 годах.