Определение и пример брокера

Что это такое:

Брокер- это лицо или компания, которая выступает в качестве посредника между покупателями и продавцами, Брокеры существуют не только на финансовых рынках, но и на рынке недвижимости, на рынке товаров, на рынке искусства - даже на лодочном рынке.

Как это работает (пример):

Брокеры часто получают комиссию, который представляет собой процент от цены покупки или продажи клиента, хотя некоторые из них получают фиксированную плату за транзакцию или комбинацию из двух.

В финансовом мире существует множество видов брокеров. Например, товарный брокер специализируется на торговле товарами, брокер по полу обрабатывает заказы на пол биржевой или товарной биржи, а брокер с полным спектром услуг предлагает брокерские услуги и продает другие финансовые продукты, такие как страхование, налоговое планирование или исследования, проводимые другими членов брокерской фирмы. Дисконтный брокер по сути выполняет сделки от имени клиентов и делает мало что. Брокеры - это не то же самое, что аналитики, которые анализируют и дают рекомендации относительно определенных запасов.

В финансовом мире брокеры должны иметь лицензии Series 7 и Series 63; для конкретных типов брокеров часто требуются другие лицензии. Например, некоторые брокеры также должны получить лицензию Series 3, если они хотят торговать определенными финансовыми продуктами, такими как фьючерсы и товары. Чтобы получить лицензию на Серию 7, заявитель должен сдать экзамен Series 7 (также называемый квалификационным экзаменом для представителя по общим ценным бумагам), который в первую очередь охватывает семь критических функций, выполняемых зарегистрированными представителями: искать бизнес для брокера / дилера, оценивать потребности клиентов консультировать клиентов, управлять счетами клиентов и учетными записями, объяснять рынки ценных бумаг и факторы, которые влияют на них, выполнять заказы для клиентов и контролировать клиентские портфели. Национальная ассоциация торговцев ценными бумагами управляет тестом.

Почему это имеет значение:

Брокеры являются одними из самых важных людей на любом рынке, потому что они объединяют покупателей и продавцов и тем самым создают ликвидность и эффективность на рынке.

Однако инвесторы должны помнить, что комиссионные брокерам едят в доход, поэтому инвесторы должны делать покупки для брокера, который обеспечивает соответствующий уровень обслуживания. Например, дополнительные затраты на брокер с полным спектром услуг могут стоить того, у кого нет знаний или склонности оставаться на вершине сложного инвестирования или финансового планирования. Аналогичным образом, новые инвесторы или лица со сложными портфелями могут найти больше комфорта в брокерском обслуживании с полным спектром услуг. Инвесторы, которые проводят свои инвестиции в течение длительного времени, обычно менее обеспокоены более высокими торговыми комиссиями, потому что они часто не торгуют.