Спросите эксперта: как могут акции «дивиденд аристократа» помочь вам победить рынок? |

Каждую неделю один из наших экспертов по инвестициям отвечает на вопрос читателя в нашей колонке InvestingAnswers Ask the Expert. Все это является частью нашей миссии, чтобы помочь потребителям строить и защищать свое богатство посредством образования. Если вы хотите, чтобы мы ответили на один из ваших вопросов, напишите нам на [email protected] и включите «Инвестирование вопросов и ответов» в строку темы. (Примечание: мы не будем отвечать на запросы о выборе акций.)

После финансового кризиса 2008 года многие инвесторы потеряли интерес к акциям роста и предпочли сосредоточиться на акциях, способных генерировать твердые дивиденды. Сегодняшний вопрос рассматривает инвестиционную стратегию, которая фокусируется на самых лучших выплатах дивидендов.

Вопрос : Я слышал много хорошего о «дивидендных аристократах». Что это такое, и я должен инвестировать в них?

- Фрэнки, Тукумкари, Нью-Мексико

Ответ на инвестиции : Фрэнки, только имя должно сказать вам, что это специальная группа компаний. Standard & Poor's (S & P) провела исчерпывающую часть исследований, ищущих компании, которые могут ежегодно повышать свои дивиденды, даже когда экономика США замедляется. Они обнаружили, что эти компании, вероятно, будут продолжать повышать свои дивиденды в неуклонном темпе, в будущем, дожди или блеск.

Чтобы быть «дивидендным аристократом», компания должна быть в S & P 500, иметь рыночную стоимость по крайней мере, в 3 миллиарда долларов и, должно быть, увеличил свои дивиденды - на несколько или много - на 25 лет подряд. Только в прошлом году Chevron (NYSE: CVX) , Cardinal Health (NYSE: CAH) и Pentair (NYSE: PNR) были приветствованы в клуб. С другой стороны, финансовый кризис 2008 года заставил многих давних членов клуба, в первую очередь крупных банков, уйти, поскольку дивиденды были сокращены, чтобы сохранить денежные средства.

Из 500 компаний в индексе 42 (или 8%) делают оценку. Средняя дивидендная доходность этих аристократов составляет 2,8% по сравнению с 1,8% -ной доходностью, предлагаемой другими 458 компаниями в S & P 500.

[InvestingAnswers Feature: The 5 Best Dividend Aristocrat Stocks для портфеля пенсионеров]

S & P обнаружили, что эти компании предлагают уникальный поворот. Они не только генерируют устойчиво растущие потоки доходов, но также склонны видеть, что их цены на акции растут в ценности в приличном клипе. Фактически, исследователи S & P изучали данные за последние 90 лет и обнаружили, что на дивидендные выплаты приходится около трети богатства, которое эти акции генерировали, а две трети прибыли от инвестиций были получены благодаря росту цен на акции.

A корзина этих акций по итогам прошлых пяти лет принесла общую прибыль (дивиденды плюс прирост цены акций) в размере 6,3% годовых, что в три раза больше, чем у более широкого S & P 500. Фактически индекс S & P 500 Dividend Aristocrats превзошел индекс S & P 500 в течение трех-, пяти-, десяти- и 20-летних периодов на основе общей прибыли.

Нападение и защита

Частью очарования владения акциями, которые способствуют росту дивидендных выплат, является их широкая апелляцию на рынках быков или медведей. На бычьем рынке эти запасы, как правило, растут в тандеме с более широкими средними значениями. И когда рынок падает, инвесторы склонны продавать другие акции и держаться за свои акции, выплачивающие дивиденды, в качестве инвестиций в покупку и удерживание. Это означает, что они меньше подвержены диким колебаниям цен, которые в последние годы породили другие запасы.

[InvestingAnswers: способ создания мгновенного дохода в «Десятилетие дивидендов»]

И в то время как другие стратегии, ориентированные на дивиденды имеют тенденцию связывать инвестиции с конкретной отраслью, такими как коммунальные услуги, недвижимость (REIT) или энергетические магистрали с ограниченной ответственностью (MLP), дивидендные аристократы представлены многими отраслями. Это устраняет риск того, что ваш портфель привязан к узкому участку рынка.

Так вы должны инвестировать в акции аристократа? Ответ - квалифицированный да. Эти компании, безусловно, были проверенными и истинными победителями, но они также стали особенно популярными в последние годы, поскольку относительная доходность инвестиций с фиксированным доходом, таких как облигации и компакт-диски, упала до нуля.

В конце концов, эти типы инвестиций начнутся чтобы обеспечить более высокую доходность, что привлечет некоторое внимание к акциям, выплачивающим дивиденды. Фактически, эти аристократы предлагают большие долгосрочные возможности, но, как и многие акции, могут упасть в цене в краткосрочной перспективе. Таким образом, ответ на ваш вопрос действительно зависит от того, как долго вы планируете их владеть.

Одна заключительная мысль: запасы, которые квалифицируются как дивидендные аристократы, обычно не предлагают самых надежных дивидендных выплат. Действительно, многие акции, такие как AT & T (NYSE: T) и Duke Energy (NYSE: DUK) предлагают доходность в диапазоне от 4% до 6% - примерно в два раза больше урожая типичный аристократ. Тем не менее, в отличие от более высокодоходных компаний, которые обладают более ограниченными перспективами роста и могут незначительно увеличить свои дивиденды, дивиденды-аристократы, похоже, находятся в очень хорошем положении, чтобы неуклонно наращивать свои дивиденды более быстрыми темпами. Соблюдайте их сейчас, и вы можете быть ошеломлены, чтобы узнать, какие дивиденды они производят в течение десятилетия или двух в будущем.

PS: Если вы хотите узнать об одной из наиболее эффективных стратегий дивидендов, тогда вы должны узнать о «Дивиденде Trifecta». Проще говоря, это трехчастный подход к дивидендам, который умножает эффективность каждого доллара, который вы инвестируете. План специально разработан для людей, которые хотят уйти на пенсию раньше или для тех, кто хочет получить постоянный поток дополнительного дохода. Перейдите сюда, чтобы узнать больше …