Социально ответственное инвестирование принимает меры по устранению нескольких препятствий

Все большее число инвесторов хотят, чтобы их инвестиции соответствовали их убеждениям, но сделать это не всегда так просто, как они могли бы надеяться.

Если вы называете это социально ответственным инвестированием (SRI), инвестиционным инвестированием, инвестициями в ценности, экологическим, социальным и корпоративным управлением (ESG), все дело в том, чтобы инвестировать в компании, которые охватывают причины, которые вы поддерживаете, или избегать компаний, которые извлекают выгоду из практики, t нравится.

По данным Фонда США SIF, некоммерческого подразделения Форума по устойчивым и ответственным инвестициям, группа компаний, занимающихся устойчивым инвестированием, вложила 8,72 триллиона долларов США в соответствии с принципами SRI в 2016 году, что на 33% больше, чем в 2014 году.

Хорошие новости:

• По словам фонда, в 2016 году существует больше вариантов выбора SRI для инвесторов - около 1000 паевых инвестиционных фондов и других инвестиционных автомобилей, по сравнению с 894 в 2014 году. И некоторые инвестиционные приложения, такие как Stash и Motif, находятся в курсе.
• Вы можете построить диверсифицированный портфель, потому что есть ресурсы SRI по классам активов.
• Некоторые исследования подтверждают, что инвестиционное инвестирование может предлагать доходность, сопоставимую с предложениями, не относящимися к НИИ. Например, средняя годовая производительность за 10 лет для пяти индексов SRI варьировалась от 5,96% до 7,39% против 6,92% для эталона индекса Standard & Poor's 500, согласно инвестиционному менеджеру Nuveen.

Плохие новости? В НИИ существуют препятствия.

1. Инвестиции вашего фонда НИИ могут удивить вас

Ваши идеи о социальной ответственности не могут противоречить менеджеру, который выбирает инвестиции фонда.

Возьмем, к примеру, Wells Fargo, который был оштрафован после того, как его сотрудники создали учетные записи мошенников в именах клиентов. Тем не менее, банк включен в некоторые фонды взаимных инвестиций SRI.

Это удивило Нэнси Л. Скианс, генеральный директор Schneider Downs Wealth Management Advisors, который попросил об этом двух менеджеров фондов. Они сказали ей, что Уэллс Фарго делает много благотворительной работы. «Поэтому они попадают в портфель», - говорит она, обращаясь к банку.

Ни один фонд не будет удовлетворять всех инвесторов. «Там нет идеальной компании», - говорит Джон Хейл (Jon Hale), директор по исследованиям в области устойчивого инвестирования в трекерах Morningstar.

2. Ваш портфель может быть менее разнообразным, чем вы думаете

Если вы инвестируете в паевые фонды SRI и фонды не SRI в том же секторе, диверсификация вашего портфеля может стать хитом. Узнайте, как диверсификация снижает риск инвестирования.

Например, фонд НИИ с крупными капитальными акциями может имитировать регулярный фондовый фонд большой капитализации, то есть ваш портфель сбивается, когда этот сектор падает.

3. Ваш 401 (k), вероятно, не предлагает фонды НИИ

По словам Брукса Хермана, вице-президента по данным и исследованиям в Brightscope, который отслеживает планы 401 (k), менее 1% из планов 401 (k) предлагает фонд НИИ. Он говорит, что для многих работодателей тренд НИИ слишком велик, в то время как некоторые из этих фондов дороги и не имеют четкого контрольного показателя.

Тем не менее, у инвесторов есть варианты:

Некоторые фонды инвестируют устойчиво без метки SRI. Введите символы тикера ваших взаимных фондов 401 (k) на Morningstar.com и прокрутите вниз, чтобы найти рейтинг устойчивости. Затем вы можете выбрать средства, которые включают SRI.

Лобби вашего администратора плана. «Это часто приводит мяч к добавлению вариантов ESG», - говорит Хейл.

Если ваш план предлагает брокерское окно - или доступ к его полному набору продуктов, а не только к инвестиционной линейке вашего плана - используйте это для инвестиций в фонды SRI.

Сделайте свое влияние на инвестирование через индивидуальный пенсионный счет или брокерский счет.

4. Вы можете заплатить более высокую плату

Сборы представляют собой большой риск инвестирования в успех, а некоторые фонды НИИ взимают 2% и более - намного выше, чем средний доход за 0,75% для активно управляемых фондов, цитируемых Morningstar.

Но есть недорогие инвестиции SRI. Например, фонд социальных индексов Vanguard Group имеет комиссию в размере 0,22%. И в среднем, фонды НИИ «как правило, немного дороже других средств, но различия невелики», - утверждает Морнингстар.

Делать правильные вещи не всегда легко, но с небольшой работой, даже ваши инвестиции могут повысить ценность ваших убеждений - и в конечном итоге.

Узнайте больше о НИИ

• Лучшие брокеры для инвестирования в НИИ
• Как инвестировать, не жертвуя своими ценностями
• Как инвестировать свои деньги