3 Простые способы борьбы с инфляцией

Если вы еще не слышали, инфляция уже в пути. Беспрецедентные уровни государственного долга и дефицита, вероятно, в какой-то момент ослабит стоимость доллара, тем самым повыся цены всего, что он покупает.

Федеральная резервная система говорит, что инфляции пока нет. Фактически, недавно он сказал, что может быть слишком мало инфляции и, вероятно, будет удерживать низкие процентные ставки в обозримом будущем. Но между тем цены на сырье проходят через крышу.

Цена на медь увеличилась более чем в три раза с конца 2008 года, нефть около 90 долларов за баррель (также вблизи максимума после финансового кризиса) и цены на несколько продовольственных товаров как кукуруза и пшеница, находятся почти во все времена. Эти материалы, в свою очередь, используются для производства многих потребительских товаров. Это только вопрос времени, когда более высокие исходные цены выходят на другой конец в виде более высоких цен на потребительские товары.

Фактически инфляция уже начала появляться.

Хотя уровень инфляции в США по-прежнему относительно невелик, появились зловещие признаки. Например, 10-летняя ставка казначейства выросла примерно до 3,48%, значительный рост с 2,48% всего лишь пять месяцев назад. Более долгосрочные ставки отражают, в частности, ожидания инфляции в будущем и повышаются по мере роста прогнозов инфляции. Другие признаки инфляции появляются за рубежом. Инфляция в США выросла до 3,7% в декабре 2010 года, самый высокий уровень за восемь месяцев и намного выше целевого показателя в 2%. В странах с развивающейся рыночной экономикой, таких как Китай, наблюдается еще больше инфляции. В стране повышается процентная ставка для борьбы с инфляцией, которая выросла до 4,6% в 2010 году и выросла до 5,3% в январе. Бразилия прогнозирует, что уровень инфляции составит почти 6% в 2011 году, по сравнению с 5,9% в 2010 году, что было самым высоким с 2004 года.

Это грозовые тучи, которые предвещают инфляцию. Сейчас настало время защитить свой портфель до его фактического прибытия.

Вот три инвестиции, которые могут помочь защитить ваш портфель от роста инфляции.

1. Сырьевые товары

Отличный способ хеджирования против инфляции - это инвестировать в твердые активы, которые, как правило, сохраняют ценность в периоды роста цен. Такие товары, как полезные ископаемые, зерно, металлы, сахар, хлопок, домашний скот и масло, обычно дорожают вместе с инфляцией. Фактически, когда индекс потребительских цен (ИПЦ) увеличился с 3% в мае 1972 года до 11% в декабре 1974 года, индекс S & P Goldman Sachs Commodity вырос на 222%, достигнув среднегодового прироста в 55%.

количество биржевых фондов (ETF), которые инвестируют в конкретные товары, а также те, которые инвестируют в различные товары. В недавней статье я предложил три товарные инвестиции, ориентированные на сырьевые товары, которые должны не только процветать во времена инфляции, но и иметь надежные перспективы роста даже без нее.

[Подробнее об этой функции InvestingAnswers: Руководство для начинающих по сырьевым товарам - Как играть 2011.]

2. Казначейские ценные бумаги, защищенные от инфляции (TIPS)

TIPS - это облигации, выпущенные казначейством США, индексированные по уровню инфляции, что измеряется индексом потребительских цен. Вот как это работает …

Предположим, что облигация номинальной стоимости $ 1,000 была приобретена с доходностью 3%. Первоначально сумма в размере 1 000 долл. США будет выплачиваться 30 долл. США в год (1 000 долл. США 3%). Если бы инфляция составляла 5% в первый год, номинальная стоимость TIPS корректировалась бы вверх на 5%, до $ 1050, а доходность 3% увеличилась бы до $ 31,50, потому что она была бы основана на более высокой номинальной стоимости ($ 1050 X 3% = $ 31,50).

Хотя эти облигации обычно платят меньше процентов первоначально, чем традиционные облигации, основная стоимость облигаций будет идти в ногу с инфляцией, а доход от ценных бумаг также будет расти. Эти облигации хорошо подходят инвесторам, которые стремятся сохранить основную и покупательную способность в условиях инфляции. Но они не будут обеспечивать высокий уровень текущих доходов.

Одним из самых простых способов получить доступ к TIPS является iShares Barclays Capital У. С. Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (NYSE: TIP) . В дополнение к обеспечению ежедневной ликвидности этот ETF имеет низкий коэффициент расходов 0,20% в год, ежемесячно выплачивает и в настоящее время дает около 2,5%.

3. Регулируемые тарифные фонды

Как следует из названия, эти средства инвестируют в облигации, у которых есть ставки или доходности, которые периодически корректируются. Эти средства - отличный способ идти в ногу с ростом процентных ставок, а цена акций имеет тенденцию оставаться относительно стабильной.

Существует два основных типа регулируемых ставок облигаций: средства банковского кредита и ипотечные кредиты с регулируемой ставкой. Банковские кредитные фонды инвестируют в облигации с более высоким уровнем кредитоспособности более низких кредитно-рейтинговых компаний, в то время как ипотечные фонды с регулируемой ставкой инвестируют в ипотечные облигации, как правило, гарантированные федеральным правительством или его агентствами.

Банковские кредиты, удерживаемые фондами, часто являются кредитами для компаний с меньшим рейтингом инвестиционного уровня. Тем не менее, кредиты очень краткосрочные, что дает кредиторам возможность часто повышать процентную ставку. Эта способность идти в ногу с изменениями процентных ставок также помогает сохранить вашу основную стабильность более стабильной, чем типичный фонд облигаций.

Fidelity Floating Rate High Income (Nasdaq: FFRHX) - отличный кредитный фонд без нагрузки, который в настоящее время дает около 3,5%. Фонд был одним из лучших исполнителей в этой категории в бурный 2008 год.

Если вы подождете до инфляции, может быть слишком поздно инвестировать в эти ценные бумаги по разумным ценам. Возможно, имеет смысл инвестировать сейчас, по крайней мере, в часть вашего портфеля и быть готовым.

[Функция InvestingAnswers: Цены на золото в 2011 году - вечеринка выше?.]