3 Инвестиционные ошибки, которые вам нужно исправить прямо сейчас

Инвестирование всегда несет элемент риска. Но даже самые умные инвесторы могут значительно уменьшить их подверженность ненужным потерям, избегая некоторых из наиболее распространенных ошибок в инвестировании.

Их нетрудно понять, и их трудно исправить. Но важно, чтобы инвесторы знали об этих проблемах прямо сейчас - прежде чем они в конечном итоге дорого обходится им.

В конце концов, на рынке существует достаточно риска. Как инвесторы, последнее, что нам нужно сделать, это ввести больше, сделав одну из этих предотвратимых ошибок.

1. Поднимите наличные, когда вам это нужно меньше всего

Самая распространенная ошибка, которую, как правило, делают умные инвесторы, заключается в том, что у нее не хватает денег в неподходящее время.

Как инвесторы, мы были уверены, что для максимизации наших доходов мы необходимо, чтобы каждая копейка нашего портфеля активно работала для нас. Если мы не полностью инвестированы, мы приравниваем это к тому, чтобы быть неэффективным или чрезмерно осторожным.

Легко найти инвестиционного специалиста, который продаст вам практически что угодно - акции, облигации, недвижимость, золото, структурированные продукты и аннуитеты. Но вы не найдете много тех, кто говорит о преимуществах наличных денег. Вероятно, потому, что они не делают комиссию за наличные.

Золото хорошо зарекомендовало себя во время недавнего спада на рынке. Но угадайте, что? Так делали деньги. Я сделал деньги на свои деньги. Я увеличил свою денежную позицию в верхней части рынка в 2007 году. Был ли я гением? Нет. Я просто еду на этом родео долгое время.

Денег позволил мне спать всю ночь. Это также позволило мне забрать сделки на дне рынка, не имея необходимости продавать свои другие позиции в убыток.

Денежные средства - это не враг. Это твой друг. И время думать о деньгах - это когда все идет хорошо - не после того, как дно выпадет. Чем лучше все получается, тем больше вы хотите думать о деньгах.

2. Прекратите защищать свой риск падения, ограничив потенциал роста

Марк Твен однажды сказал: «Кошка, сидя на крышке горячей плиты, больше не будет сидеть на крышке горячей печи, но он не будет сидеть на холодной печке крышка ».

Почти все, кто был на рынке в последние пять лет, сожжены. Серебряная подкладка состоит в том, что, если мы не знаем, что такое толерантность к риску, мы делаем это сейчас.

Но это откровение вызвало некоторые инвесторы. Они вышли с рынка. И, к сожалению, они пропустили большую часть выздоровления.

Если вас сожгли, это не значит, что вам нужно держаться подальше от печки. Вам просто нужно разработать способы измерения вашей толерантности к теплу и температуре печи. Я не внес существенных изменений в свои инвестиции. Однако я сделал изменения в том, как я управляю этими инвестициями.

Просто потому, что я был более чувствителен к риску, чем я думал, я не переносил все свои деньги на облигации или компакт-диски (хотя я сам владею и то и другое). Тем не менее, я начал использовать больше инструментов для защиты своих выгод и ограничения своих потерь на более рискованных активах.

Например, я купил акции Olin Corporation (NYSE: OLN) за 12,92 долл. За акцию для моего Портфель акций месяца. В то время около двух третей доходов Олина приходилось на химикаты, что делало его очень неустойчивым. Но оставшаяся часть доходов Олина приходилась на продажи боеприпасов. В то время боеприпасы находились в условиях жесткой поставки - большинство магазинов прибегали к нормированию только для хранения небольшого запаса на полках.

В июле 2009 года я упал на 11,4% на OLN и установил стоп-лосс для защиты от потенциальных 17% потерь. Фондовый отскочил, и я сбросил стоп-лосс, чтобы защитить 20% -ный выигрыш. По мере того, как акции продолжали расти, я продолжал поднимать свою остановку.

Наконец-то я был остановлен из своей позиции Olin в размере 19,62 доллара за акцию в мае 2010 года. В том числе дивиденды, у меня был общий доход 58,0%.

Даже если вы можете быть более чувствительны к риску, чем вы когда-то думали, вам не нужно жертвовать потенциалом роста. Научитесь управлять рисками, связанными с более рискованными активами, с помощью простых инструментов, предлагаемых почти каждым брокерским сервисом.

3. Не инвестируйте в то, что вам лучше всего известно

Питер Линч стал суперзвездой, управляющей Фондом Magellan Fidelity Investment. С 1977 по 1990 год фонд возвращал в среднем 29,2% ежегодно под его наблюдением. Одним из его знаменитых инвестиционных принципов было «инвестировать в то, что вы знаете». Но это может привести к еще одной общей, но дорогостоящей ошибке.

Исследования пришли к выводу, что инвестиции в то, что вы знаете лучше всего, не такая замечательная идея.

В недавнем исследовании были рассмотрены 10 лет данных транзакций с запасами, это с работой инвесторов. Ожидалось, что инвестиции частных лиц в отрасли, в которых они работали, должны превзойти рынок. В конце концов, они имели лучший доступ к информации и могли лучше понять значение этой информации.

Но это не то, что показали данные.

Вместо этого все оценки исследования показали, что в тех случаях, когда инвесторы вкладывают деньги в акции в их собственных отраслях они оказались хуже рынка.

Трудно быть объективным в нашей области знаний. Разработчик программного обеспечения может действительно перекачаться в новом приложении, над которым он или она работает. Но, возможно, у конкурента есть лучший продукт, ожидающий в крыльях. Даже если новое приложение будет успешным, остальная часть продуктовой линейки компании может оказаться под давлением.

Иногда даже зная, что ваша компания превзошла конкуренцию, недостаточно. Отрасли цикличны, и даже верхняя собака может томиться в нисходящем цикле.

Последнее, что вы хотите сделать, - это инвестировать исключительно в то, что вы знаете или где работаете. В худшем случае многие сотрудники Enron имели все свои инвестиционные яйца в корзине энергетической компании, когда компания обанкротилась в 2001 году.

Обязательно узнайте все, что можете, о любых инвестициях, прежде чем вы это сделаете, даже если это в компании, в которой вы работаете.

The Investmenting Answer : в бюллетене «Мой бюллетень месяца» я проводил весь месяц, исследуя единственную возможность, которая, по моему мнению, превзойдет рынок.

Но это еще не все, что я делаю, Я также удостоверяюсь, что у меня есть соответствующий баланс наличности в моем портфолио. Я использую торговые инструменты для управления своими рискованными активами. И я стараюсь быть особенно скептически относящимся к отраслям, которые я хорошо знаю.

Таким образом, я никогда не трачу бессонные ночи, беспокоясь об инвестициях.