10 налоговых форм, которые вам необходимо знать перед вами.

Спросите веб-сайт IRS о списке всех федеральных налоговых форм, и вы получите более 900 результатов. Это тонна форм.

К счастью, вам, вероятно, не нужно заботиться о большинстве из них. Но вот 10 основных налоговых форм IRS, о ​​которых вы должны знать, прежде чем файл.

Три из них - W-2, 1098 и 1099 - это формы, которые могут быть отправлены вам с информацией, которая вам понадобится для записи. Остальные - это формы, которые вам могут понадобиться заполнить как часть вашей налоговой декларации.

Бигги: Форма 1040

Форма 1040 (и ее приятели 1040EZ и 1040A) является звездой налогового шоу - это форма, в которой вы рассчитываете свой доход и вычеты и рассчитываете свой фактический налоговый счет. 1040 «длинная форма» сама по себе состоит всего из двух страниц, но чтобы заполнить ее более 70 строк, вам обычно приходится заполнять множество других форм.

Существуют правила о том, какой из трех 1040-х вы можете использовать; вот краткий пробой.

• Форма 1040EZ: Один пейджер в основном для лиц моложе 65 лет, которые имеют очень простые налоговые ситуации и не могут требовать каких-либо кредитов или вычетов, за исключением налога на прибыль (EITC). Ваш налогооблагаемый доход должен составлять менее 100 000 долларов США.
• Форма 1040A: Также для довольно простых налоговых ситуаций, с завихрением. Хотя вы не можете детализировать, вы можете требовать определенные популярные налоговые кредиты, и вы можете вычесть проценты за студенческий кредит, взносы ИРА и несколько других вещей. Ваш налогооблагаемый доход должен составлять менее 100 000 долларов США.

• Форма 1040: Любой может использовать его, независимо от статуса подачи. Вы можете детализировать и требовать все допустимые вычеты и кредиты.

Для участников: Расписание A

График А предназначен для перечисления ваших вычетов - налогов на имущество, благотворительных взносов, процентов по ипотечным кредитам, государственных налогов, медицинских расходов или одного из множества других вариантов. Его полномочия по сокращению налоговых ставок делают его одним из самых ценных предметов налоговой бумаги в стеке.

Для лиц с инвестиционным доходом: Расписание В

Эта форма соответствует всем облагаемым процентам и дивидендам более 1500 долларов США, которые вы получили в течение года. Обратите внимание на слово «облагаемый налогом». Чем ниже общая сумма, тем ниже ваш налоговый счет, который является одной из причин налоговых льгот, таких как IRA и 401 (k) s, может быть настолько ценным - они не повышают ваш налогооблагаемый доход.

Для фрилансеров и владельцев малого бизнеса: Расписание C

График C (или более простой расписание C-EZ) - это то, что вы используете, чтобы сообщать о прибылях и убытках от фриланса, сторонних концертов или работы подрядчика. Кроме того, вы можете вычесть расходы, связанные с ростом и развитием вашего бизнеса, такими как реклама, расходы на домашний офис или офисные принадлежности. Возможно, вам удастся избежать использования более короткого C-EZ, если ваши расходы ниже 5000 долларов США, и у вас нет сотрудников, нет инвентаря и нет амортизации или отчислений от стоимости вашего дома.

Для инвесторов: Расписание D

Если вы торгуете акциями, облигациями или другими инструментами, расписание D для вас, потому что именно там вы получаете прибыль и убытки от прироста капитала за год. Если вы похожи на большинство инвесторов, некоторые из ваших инвестиций, вероятно, преуспели, а некоторые, вероятно, этого не сделали. Сообщите обоим типам: до трех тысяч долларов ваших чистых убытков можно было бы вычесть (1500 долларов США для тех, кто поженился и подал заявку отдельно), а Schedule D - это то место, где происходит математическая магия. Вероятно, вам понадобится информация от ваших 1099 (см. Ниже), чтобы это сделать.

Для обычных сотрудников: W-2

W-4 - это форма, которую вы даете своему работодателю (как правило, когда вы начинаете работу), указав, сколько налогов удержать от каждой зарплаты. W-2 - это форма, которую ваш работодатель отправляет вам в январе или феврале. Он показывает, помимо всего прочего, сколько вы заработали, что вы внесли в пенсионный план вашей компании и сумму налогов, удерживаемых от вашего имени. Копия отправляется в IRS, поэтому обязательно сообщите эту информацию точно. (Замечание: если в прошлом году вы получили огромный возврат, заполните новый W-4, чтобы уменьшить ваш удержание - иначе вы просто предоставляете правительству бесплатный кредит.)

Для домовладельцев и студентов: Форма 1098

Если у вас есть залог, вы получите одну из этих налоговых форм по почте. Он показывает процент (более 600 долларов США), который вы заплатили за свой ипотечный кредит в течение года, и что проценты по ипотечным кредитам обычно вычитаются. Студенты могут получить 1098-T, который сообщает о выплатах за обучение, или 1098-E, в котором сообщается о проценте, который они заплатили за свои студенческие ссуды. Студенческие проценты за кредит и плата за обучение также могут быть вычтены.

Для многозадач: форма 1099

Налоговая форма 1099 поставляется в нескольких вариантах, но большая четверка - 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID и 1099-MISC. Они все записи о доходах, которые вы получили от источника, отличного от вашего работодателя, и тот, кто отправил вас, также отправил IRS копию, поэтому не забудьте сообщить об этом по возвращении. В двух словах, 1099-DIV сообщает о дивидендах и распределениях от инвестиций; 1099-INT сообщает о процентах, которые вы получили от инвестиций; 1099-OID приходит, когда вы покупаете облигацию или банкнот за меньшую номинальную стоимость; и 1099-MISC для большинства остальных, не связанных с инвестициями, таких как деньги, которые клиент заплатил за внештатную работу.

Для людей, допустивших ошибку: Форма 1040X

Если вы подали свое возвращение, а затем поняли, что сделали ошибку, 1040X сохранит ваш бекон.Возможно, вам придется включить копии ваших других налоговых форм, когда вы их подаете (перейдите сюда, чтобы узнать больше о внесении изменений в ваш доход). Обратите внимание, что вам нужно будет подать эту форму на бумаге и отправить ее по-старому, поэтому обязательно сохраните копию всех подтверждающих документов и подумайте о отправке ее заверенной почты. Если вы узнаете, что вы должны больше из-за вашей ошибки, вы все равно можете оплатить онлайн.

Для людей, которым требуется больше времени: Форма 4868

Отправьте эту форму в IRS к апрельскому сроку - вы даже можете сделать это онлайн - и вы купите себе продление до октября. Остерегайтесь: вы должны сделать хорошую оценку того, что вы должны IRS, и отправить часть или все из этой суммы вместе с запросом на продление. Если расчетный платеж, который вы отправляете в апреле, окажется меньше того, что вы на самом деле должны, вам нужно будет выплатить проценты за разницу. И не пропустите свой расширенный срок: IRS может подкупить вас штрафом за просрочку в размере 5% от суммы, причитающейся за каждый месяц или неполный месяц, когда ваше возвращение опаздывает.

Тина Орем является штатным писателем в Investmentmatome, персональном веб-сайте финансов. Электронная почта: [email protected].

Это сообщение было обновлено 1 февраля 2017 года.