Wealthfront запускает бесплатный инструмент анализа портфеля

Robo-advisor Wealthfront объявила о запуске нового инструмента анализа портфеля Wealthfront Portfolio Review, который предоставит подробные рекомендации и анализ инвесторам, в том числе тем, кто не является клиентами Wealthfront.

В блоге на 12 января на веб-сайте компании генеральный директор Adam Nash написал, что Wealthfront разработал этот инструмент, чтобы помочь инвесторам минимизировать сборы. Он привел данные State Street и Boston Consulting Group, которые показывают, что американские инвесторы потратили более 277 миллиардов долларов на оплату, связанную с управлением их инвестициями в 2014 году. Wealthfront оценивает, что инвесторы могут избежать 80% этих расходов, перейдя в недорогие портфели индексных фондов, такие как которые он строит для своих клиентов из биржевых фондов.

Обзор портфеля ценных бумаг предлагается, частично, чтобы помочь компании привлечь больше таких клиентов. После того, как крупнейший независимый консультант-robo, Wealthfront был передан конкурентом Betterment в активы под управлением в прошлом году.

Инструмент обзора предназначен только для налогооблагаемых брокерских счетов, но примечание на веб-сайте указывает на то, что способность анализировать налоговые льготы счета на своем пути.

Ознакомьтесь с их инструментом обзора портфеля>

Инструмент оценивает портфели на основе четырех факторов: сборов, налогов, перетаскивания денежных средств и диверсификации. Как только пользователь создает бесплатную учетную запись на Wealthfront, он может подключить имя пользователя и пароль для своей брокерской учетной записи, а затем ответить на ряд вопросов, связанных с целями, активами и терпимостью к риску. Затем инструмент вернет настроенный отчет.

Анализ вознаграждения включает в себя все сборы, уплаченные с помощью счета, включая плату за продукт, транзакционные издержки и консультационные сборы, а также отчеты о том, как текущие сборы оплачиваются по сравнению с комиссионными Wealthfront за 30-летний период. Компонент денежных перетаскиваний помогает инвесторам определить, сколько их портфеля должно храниться в наличных деньгах для чрезвычайных ситуаций, и вычисляет ценность, которую вкладывают дополнительные деньги в портфель.

Надеемся, что пользователь возьмет эту информацию и будет мотивирован на открытие учетной записи с Wealthfront. Обзор портфолио Wealthfront интегрирован с услугой по переводу счетов на основе налогообложения на основе налогообложения компании, которая помогает клиентам минимизировать налоги при передаче активов консультанту robo путем включения существующих инвестиций, ожидая, что прирост капитала станет долгосрочным, и используя сбор средств Wealthfront по уплате налогов и прямые услуги индексирования.

Wealthfront присоединяется к растущему списку robo-advisors, которые предлагают бесплатный анализ, включая FutureAdvisor, Personal Capital и Blooom.

»Начало инвестирования: Как выбрать лучшего robo-советника для вас

Arielle O'Shea является штатным писателем на Investmentmatome, персональном веб-сайте финансов. Электронная почта: [email protected]. Twitter: @arioshea.