Профиль Wealthfront: инвестирование в долгосрочную перспективу

Wealthfront 4.5 year investment & Cash account update and Review

Инвестирование хорошо в долгосрочной перспективе требует, чтобы вы обращали внимание на три простых решения, а затем применяли много терпения. Практически каждый научный сотрудник, изучающий инвестиции, скажет вам, что вы, скорее всего, будете максимизировать доход, скорректированный на риск, если вы минимизировать свои сборы, диверсифицировать свой портфель а также минимизировать налоги:

1. Низкие пошлины. Наибольшее влияние на производительность портфеля по-прежнему вызывает высокая плата. Вы должны быть в поиске дорогостоящих комиссионных, комиссионных сборов и комиссионных. Консультационный взнос в размере 1-2% может показаться не очень похожим, но на рынке, уступающем 5-6%, вы можете отказаться от более чем одной трети от общей суммы вознаграждений. Достижения в области технологий теперь позволяют найти неотразимые услуги по управлению инвестициями с нулевыми комиссионными и суммой гонораров значительно ниже 0,5%

2. Диверсификация и перебалансировка. Академические исследования снова и снова доказывают, что диверсифицированный портфель предлагает более высокую доходность, скорректированную с учетом риска, к портфелю, который состоит только из акций или нескольких классов активов. Это может быть противозаконным, но диверсифицированный портфель лучше всего работает при автоматическом балансировании, что означает продажу ваших победителей и покупку большего количества ваших проигравших. Наличие недорогих пассивных ETF в самых разных классах активов и рынках теперь позволяет программному сервису оптимально управлять диверсифицированным и сбалансированным портфелем.

3. Налоговая эффективность и уборка налогов. Бенджамин Франклин лихо процитировал смерть и налоги как единственные две вещи, которые являются определенными в этом мире. Однако слишком многие инвесторы принимают инвестиционные решения без учета налогов. Налоги могут быть сведены к минимуму путем инвестирования в пассивные индексные фонды и с учетом ставки, при которой различные классы активов облагаются налогом при выборе распределения для вашего налогооблагаемого счета и отложенных на пенсии пенсионных счетов. Самое главное, что самые сложные услуги будут постоянно собирать налоговые убытки, сохраняя при этом риски и возвратные характеристики вашего портфеля. Сбор налоговых убытков может сэкономить вам не менее 1% от стоимости вашего портфеля каждый год в вашем налоговом счете.

Задайте себе успех

Недостаточно просто получить эти характеристики правильно. Как отдельные люди, исследования в области поведенческого финансирования показывают, что мы не всегда рациональны с деньгами. Многочисленные исследования показали, что отдельные инвесторы не инвестируют до роста финансовых рынков, а затем продают, когда они снижаются. По данным DALBAR, этот тип поведения приводит к тому, что средний инвестор оставляет на столе до 4% каждый год.

Успешные инвесторы борются со своими основными человеческими инстинктами вовремя, чтобы рынок (который снова оказался невозможен на постоянной основе) и вместо этого решительно и последовательно вкладывать дополнительные сбережения в свой инвестиционный портфель в хорошие и плохие времена.

Решение Wealthfront

Wealthfront может обрабатывать налогооблагаемые счета, IRA и 401 (k) опрокидывания. Wealthfront является крупнейшим и самым быстрорастущим программным финансовым консультантом. Наша миссия - предоставить доступ к тем же высококачественным финансовым консультациям, которые предлагаются крупными финансовыми учреждениями и частными управляющими капиталом, например, сбор налогов без потерь, без высоких минимумов или издержек.

Наша служба управляет персонализированным онлайн-инвестиционным счетом для вас, который полностью диверсифицирован и периодически перебалансирован - все с низким минимальным балансом в 5000 долларов. Ваши первые 10 000 долларов США управляются бесплатно, а счета с более чем 100 000 долларов США получают автоматическую непрерывную утилизацию налоговых убытков без дополнительной оплаты. Обслуживание Wealthfront не требует комиссионных и составляет всего 0,25% для сумм более 10 000 долларов США.