Налоговые льготы для новых родителей

Ах, налоговое время. Самое страшное время года становится еще более сложным, когда у вас есть ребенок. Хорошая новость заключается в том, что ваш маленький человек может означать, что вы получите больший возврат или должны меньше, когда дядя Сэм стучит.

В этой истории:

• Наиболее распространенные налоговые льготы для новых родителей
• Насколько ценны эти налоговые льготы
• Какие налоговые льготы будут возникать, когда ваш ребенок взрослеет и отправится в колледж

Когда мы говорим о преимуществах воспитания детей, они редко бывают финансовыми. Дети дорогие! Любые финансовые выгоды, которые сопровождают нового ребенка, могут быть не сразу понятны, особенно, поскольку вы столкнулись со стоимостью воспитания ребенка и составлением бюджета для фонда колледжа. Однако существуют налоговые законы, специально предназначенные для помощи семьям. Эти законы заслуживают изучения, поскольку они могут сэкономить и даже заработать вам дополнительные деньги, приходящие на налоговое время.

Большинство налоговых льгот для родителей приходят в виде кредитов. Налоговый кредит напрямую снижает ваши налоговые обязательства. Например, если вы обязаны 4000 долларов федеральному правительству за подоходный налог, кредит в размере 3500 долларов США уменьшит эту ответственность до 500 долларов США.

Три налоговых кредита, которыми должны обладать большинство новых родителей, - это Налоговый кредит для детей, Кредит на ребенка и зависимая медицинская помощь и Налоговый кредит с гарантированным доходом. Узнайте больше о них и их возможном снижении налогов для вашего первого ребенка ниже.

Налоговый кредит для детей

Возможное снижение налогов: 1000 долларов США

Большинство людей, которые имеют право на получение федерального налогового кредита для детей, получат 1000 долларов на каждого ребенка в своей семье до 17 лет в конце года. Но есть ограничения на доход, требующие этого кредита, и ряд требований к квалификации. Например, для налогового года 2016 года налогоплательщики получили эту полную сумму только в том случае, если их скорректированный валовой доход был меньше:

• 55 000 долларов США для регистрации супружеских пар отдельно
• 75 000 долларов США для одиноких, глава семьи или квалифицированных вдов / вдовцов
• 110 000 долл. США для совместного участия супружеских пар

За каждые 1000 долларов США за эти пределы кредит уменьшается на 50 долларов.

Чтобы претендовать на этот кредит, ребенок, о котором идет речь, должен быть вашим сыном, дочерью, пасынком, приемным ребенком, братом, сестрой, степным братом, половинчатым братом или потомком тех членов семьи, которые:

• Был моложе 17 лет в конце налогового года
• Не обеспечил более половины своей поддержки за этот год
• Жил с вами больше половины года
• Заявляется как зависимый от вашего возвращения
• Не подал совместный доход за год
• Является гражданином США, национальным или резидентным иностранцем

Необходимые формы: График 8812, Инструкции для расписания 8812

IRS периодически обновляет лимиты дохода и суммы кредита. Вы можете найти самую последнюю информацию о публикации 972 здесь.

Кредит на детей и иждивенцев

Потенциальное сокращение: до 3000 долларов США

Если вы, как и многие новые родители, будете полагаться, по крайней мере частично, на помощь других для ухода за детьми во время работы. Федеральный кредит на ребенка и зависимый уход предназначен для оказания помощи в этих расходах на уход за ребенком. Он основан на проценте от общих расходов, которые вы заплатили поставщику услуг по уходу за ребенком в течение всего налогового года. Этот процент основан на вашем доходе.

Точная сумма, которую вы можете претендовать на этот кредит, зависит от ваших общих расходов и вашего дохода.

Вы претендуете на определенный процент от ваших допустимых расходов. Эти расходы включают такие вещи, как еженедельные расходы на уход за ребенком, расходы на питание и дошкольное обучение. Процентная доля колеблется от 20% до 35%. Налогоплательщикам с самыми низкими доходами разрешен более высокий кредит, хотя нет верхнего предела дохода, который может претендовать на него.

В течение 2016 финансового года наибольший налогоплательщик может требовать от 3 000 долл. США на одного иждивенца или 6 000 долл. США для более чем одного.

Как и во всех налоговых льготах, существуют ограничения и стандарты квалификации. Это можно взять за вашего ребенка, если ему или ей не исполнилось 13 лет в конце налогового года, или для любых других иждивенцев, которые не могут заботиться о себе и жили в вашем доме, по крайней мере, половину года. К тому же:

• Вы не можете претендовать на кредит, если лицо, оказывающее уход, является вашим супругом, родителем ребенка, другой зависимой, указанной в вашей налоговой декларации, или другим вашим ребенком, которому не исполнилось 19 лет
• Заявленные расходы на уход за ребенком должны прибывать, потому что вы работаете или ищете работу, если вы не являетесь студентом дневного отделения или не можете заботиться о себе
• Если вы состоите в браке, вы должны подать вместе
• Идентификационный номер, адрес и идентификационный номер налогоплательщика поставщика услуг по уходу за детьми должны быть включены в налоговые формы

Необходимые формы: Форма 2441, Инструкции для формы 2441

IRS может ежегодно обновлять максимальные суммы кредита. Здесь вы можете найти самую последнюю информацию по теме 602.

Pro tip:Многие штаты также предлагают свои собственные налоговые кредиты для детей и кредиты для детей и иждивенцев. Это не влияет на вашу способность брать федеральный налоговый кредит для детей и может фактически расширить требования к приемлемости. Оценка активов и возможностей от некоммерческой корпорации по развитию предпринимательства дает представление о том, какие государства имеют собственные кредиты.

Заработанные налоговые льготы

Снижение потенциала: до 3 373 долл. США

Налог на заработанный доход рассчитан на помощь семьям с низким доходом. В отличие от большинства других кредитов, EITC возвращается.

EITC полностью основан на вашем скорректированном валовом доходе и размере домашних хозяйств. Как квалификационные стандарты, так и максимальную сумму, которую вы можете получать ежегодно.

В 2016 году квалифицированная семья с одним ребенком может получить до 3 373 долл. США для EITC. С каждым ребенком количество увеличивается. Например, семья с двумя квалифицируемыми детьми может получить до 5 572 долл. США на 2016 год, а семья с тремя детьми может получить до 6 269 долл. США.

Поскольку этот кредит конкретно нацелен на налогоплательщиков с низкими доходами, лимит дохода является относительно ограничительным. Например, в 2016 году один родитель (подача в качестве главы домохозяйства или вдовы / вдовы) с одним ребенком должен был получить менее 39 296 долларов США для квалификации. Супружеская пара с одним ребенком должна составлять менее 44 846 долларов.

Необходимые формы: Расписание EIC

IRS обновляет лимиты дохода и EITC ежегодно. Здесь вы можете найти самую последнюю информацию на веб-сайте IRS.

Принятие кредита

Потенциальное сокращение: до $ 13 460

Федеральный кредит на усыновление предназначен для того, чтобы помочь родителям компенсировать некоторые из расходов, связанных с принятием ребенка. Эти расходы включают:

• Плата за усыновление
• Судебные издержки и пошлины адвоката
• Путевые расходы, включая питание и проживание в процессе усыновления

Существуют исключения дохода и ограничения по доллару, требующие принятия кредита. Кроме того, если ваш работодатель предлагает помощь по усыновлению, сумма, которую он наносит, уменьшает ваше налоговое бремя (вычитая его из вашего валового дохода), но не подлежит возмещению по налоговому кредиту.

Для налогового года 2016 года налоговый кредит на усыновление был ограничен до 13 460 долл. США на ребенка, а те, которые составляли более 201 920 долл. США, подлежали поэтапной ликвидации, получая менее 100% приемлемых возмещаемых расходов.

Необходимые формы: Форма 8839, Инструкции для формы 8839

IRS ежегодно обновляет лимиты доллара и требования к доходам. Здесь вы можете найти самую последнюю информацию об Кредите усыновления в теме 607.

Для студентов колледжей

Налоговые выгоды от того, чтобы дети не останавливались, когда они перестали быть маленькими. Вы можете претендовать на получение нескольких кредитов, когда они достигнут возраста в колледже.

Американский налоговый кредит на возможности, пожизненное обучение Кредит и плата за обучение и сборы взимаются за родителей, которые оплачивают расходы на подходящего студента.

Для получения самой последней информации о налоговых льготах, связанных с образованием, посетите веб-сайт IRS здесь.

Сохранить квитанции для медицинских вычетов

Как родитель, вы понесете медицинские расходы. И если у вашего ребенка есть особые медицинские или текущие потребности в области здравоохранения, вы можете указать в своей налоговой декларации. Это не подходит для всех, так как только расходы на здравоохранение, превышающие 10% от вашего скорректированного валового дохода, вычитаются (7,5%, если вы или ваш супруг - 65 лет или старше).

Например, если ваш скорректированный валовой доход составляет 100 000 долларов США за год, ваши медицинские расходы на дому должны превышать 10 000 долларов, прежде чем любой из них будет иметь право на вычет. Но как только вы встретите этот порог, есть длинный список расходов на здравоохранение, которые квалифицируются. Они включают домашние улучшения, связанные с инвалидностью, специальными методами лечения и инструкциями, частными школами и программами, если они необходимы с медицинской точки зрения, стоимость пищи для специальных диет и дополнительный ожидаемый визит врача и стоимость отпускаемых по рецепту лекарств.

Если вы не знаете, попадете ли вы на 10% -ный порог, держитесь за свои квитанции и счета на всякий случай.

Необходимые формы: Расписание А

Помните, что эти кредиты учитывают налоговое время

Налоговое законодательство постоянно меняется, но эти кредиты существуют на некоторое время и, вероятно, продолжат приносить пользу родителям на многие годы вперед. Ваш бухгалтер или ваше налоговое программное обеспечение, как правило, дома на эти и другие налоговые кредиты, которые могут принести пользу вашей нижней строке в конце года, и веб-сайт IRS может предоставлять обновленные суммы кредита и изменения по мере их возникновения.

Хотя стоимость этих кредитов сильно варьируется в зависимости от ваших личных финансовых обстоятельств, каждый бит может помочь, когда вы воспитываете ребенка. Осознание того, где вы стоите, может гарантировать, что эти возможности не ускользнут.

Элизабет Рентер является штатным писателем в Investmentmatome, личном веб-сайте финансов. Электронная почта: [email protected]. Twitter: @ElizabethRenter.