Что такое социально ответственное инвестирование?

Инвесторы, которые хотят выровнять свои деньги со своими ценностями, исторически имели мало вариантов, большинство из них были бедными. Это меняется с ростом социально ответственного инвестирования.

Когда-то считавшаяся довольно радикальной стратегией, SRI - также называемый инвестициями на основе ценностей или устойчивым инвестированием - все чаще приобретает популярность в течение последних нескольких лет. Согласно данным недавнего отчета Morgan Stanley, этот тип инвестиций вырос на 33% в период между 2014 и 2016 годами.

Понимание социально ответственного инвестирования

Социально ответственное инвестирование - это не столько инвестиции, которые вы не выбираете, а именно то, что вы делаете: компании, которые приносят доход от спорных отраслей, таких как оружие, ископаемое топливо, азартные игры или алкоголь, часто исключаются. Компании, которые продвигают социальное благо, посредством практики, такой как справедливая оплата или приверженность экологической устойчивости, могут быть включены.

Это означает, что инвесторы, заинтересованные в SRI, выбирают инвестиции не только по типичным показателям - производительности, расходам и т. Д., Но также и по тому, как источники доходов и бизнес-процессы компании соответствуют их значениям.

Как построить социально ответственный инвестиционный портфель

Вы могли бы сделать работу по выбору отдельных акций компаний с помощью бизнес-практики, которую вы поддерживаете, но это было бы просто: работать. В эти дни существуют взаимные фонды, фондовые индексы и фонды с обменными курсами, которые уже сделали для вас такую ​​должную осмотрительность.

»Получить дополнительную информацию: Наш путеводитель по взаимным фондам

Как и другие паевые фонды, фонды SRI позволяют вам покупать небольшие куски многих инвестиций в одну транзакцию. В этом случае эти инвестиции находятся в компаниях, которые соответствуют критериям фонда, которые могут широко варьироваться. Если вы действительно привержены поддержке определенных бизнес-практик, а не наживы на других, вы захотите вникнуть в фонды фонда, которые можно найти в проспекте фонда.

Вы также захотите обратить внимание на коэффициенты расходов фонда, которые перечислены в проспекте эмиссии. Коэффициенты расходов часто, но не всегда, немного выше для фондов НИИ, согласно сопоставлению расходов фонда с Morningstar с марта 2017 года.

Как всегда, диверсификация и распределение активов являются ключевыми. Вы должны подойти к созданию портфеля SRI, как и любой другой портфель, путем выделения денег, которые вы должны инвестировать в соответствующие классы активов, а именно акции или облигации, а затем отбор инвестиций в каждом классе активов для диверсификации по географическому положению, размеру компании и промышленность.

»Нужны основы? Вот что такое диверсификация и почему это важно

Где купить фонды SRI

Фонды SRI можно найти через многих онлайн-брокеров в наши дни, но мы упростили ситуацию, рассмотрев варианты и составив наши подборки для лучших брокеров для социально ответственного инвестирования.

Вы заметите, что в список входят некоторые крупные брокеры, такие как Charles Schwab. Но не упускайте из виду новые инвестиционные услуги: robo-advisor Betterment теперь предлагает диверсифицированный вариант портфеля SRI, а Motif Investing - который позволяет инвесторам покупать до 30 ETF или акций в одной транзакции - ориентируется на ориентированные на ценности инвестиции.

Социально ответственная инвестиционная эффективность

Наконец, большой вопрос: действует ли эффективная инвестиционная стратегия, а также стандарт? Были сомнения в отношении такого подхода, поскольку оппоненты утверждают, что сужение сферы инвестиционных возможностей также приводит к сужению инвестиционной отдачи - другими словами, за вашим сердцем стоит стоимость.

Но недавний анализ, в том числе этот отчет от Nuveen, подразделение компании финансовых услуг TIAA, предполагает, что индексы SRI могут предлагать аналогичную доходность для широких рыночных ориентиров, таких как индекс Standard & Poor's 500, без дополнительного риска. Еще один взгляд на эти средства Чарльза Шваба показывает, что в долгосрочной и краткосрочной перспективе они оказались конкурентоспособными с фондами не SRI, даже в некоторых случаях избивая их.

Больше инвестиционного совета

• Как инвестировать, не жертвуя своими ценностями
• Инвестирование в ETFs против взаимных фондов
• Каков типичный коэффициент покрытия взаимных фондов?