Определение управляемой учетной записи и пример

Что это такое:

Управляемая учетная запись- это инвестиционный счет, в котором финансовый консультант или другой вид Менеджмент денег отвечает за управление в интересах клиента или бенефициара.

Как это работает (пример):

Предположим, Джон Доу открывает управляемую учетную запись с Джейн Смит, которая является финансовым консультантом. У этого актива есть 3 миллиона долларов. Поскольку учетная запись является управляемой учетной записью, Джейн Смит несет ответственность за обеспечение того, чтобы активы инвестировались в соответствии с пожеланиями Джона. Джейн Смит может хранить деньги, активы или право собственности на имущество в пользу Джона Доу. Ее задача состоит в том, чтобы надлежащим образом управлять активами на счете и гарантировать, что они будут выплачены в интересах клиента. Это означает, что Джейн Смит может покупать и продавать без предварительного одобрения от Джона Доу.

Почему это имеет значение:

Управляемые счета включают фидуциарную пошлину, которая является одним из самых почитаемых и влиятельных аспектов финансового мира. Фидуциарная обязанность требует, чтобы лицо действовало в интересах своих клиентов, а когда названный фидуциар не делает этого, последствия могут быть связаны с гражданскими или даже уголовными санкциями.