Jemstep Review: новый менеджер портфолио для ваших пенсионных активов

Большинство людей обеспокоены тем, будут ли у них достаточно денег на пенсию - даже если они экономят деньги на этом пути, они не уверены, будет ли это длиться так долго или позволить им жить так же комфортно, как хотелось бы, Многие находят это сложным и запугивающим или не уверены, как это сделать. Часто они боятся, что они ошибаются и в конечном итоге теряют деньги.

Но он не должен быть таким неопределенным; каждый должен иметь возможность создать безопасный выход на пенсию или, по крайней мере, знать, где они стоят, когда они идут. Jemstep - это один вариант управления активами в Интернете, который пытается решить эту проблему, помогая инвесторам полностью управлять этим процессом в Интернете.

Этот обзор нарушает платформу Jemstep, подходящую для интервьюирования ключевых лиц, принимающих решения в компании, чтобы объяснить из первых рук, что новый подход к инвестированию Jemstep стремится поделиться с потребителями.

Что такое Jemstep?

Jemstep - это онлайн-консультант по инвестициям, который помогает вам блокировать больше денег для выхода на пенсию, сообщая вам, что именно покупать и продавать, а также на всех ваших учетных записях, включая ваши 401k.

В частности, новая услуга Portfolio Manager от Jemstep - это онлайн-инвестиционная услуга, которая предлагает высоко индивидуализированный, углубленный инвестиционный анализ и рекомендации, которые традиционно доступны только для инвесторов с высокой чистой стоимостью. Некоторые из преимуществ услуги заключается в том, что они помогают инвесторам снижать сборы и налоги, а также помогают им максимизировать прибыль, минимизировать риск и выбирать высококачественные инвестиции.

Как и другие конкуренты в области управления онлайн-ресурсами, Jemstep стремится предоставить высококачественный персонализированный совет, который традиционно доступен только для богатых инвесторов. Зарегистрированный советник по инвестициям в SEC, Jemstep возглавляет команда экспертов, обладающая более чем 100-летним опытом в области финансового менеджмента и инноваций и разработок в области технологий.

• Сравнение вариантов? См. Также Персональный капитал и наши исследования на других платформах управления портфелем здесь.

Как Jemstep помогает потребителям избежать сборов

Мы поговорили с президентом Jemstep Саймоном Роем о том, как инвесторы должны наилучшим образом действовать в своих интересах, чтобы избежать ненужных сборов:

«Сборы имеют значение. Каждый доллар, взятый в гонорарах, составляет более одного доллара, вычитаемого из ваших пенсионных сбережений, и эти доллары, взятые каждый год, составляют значительную сумму денег с течением времени. Хотя низкие комиссионные являются хорошим началом при выборе средств, другие атрибуты также имеют значение.

Именно поэтому запатентованная технология оценки инвестиций Jemstep рассматривает более 50 дополнительных атрибутов, чтобы рекомендовать наилучшую комбинацию средств для хранения в каждом классе активов в каждой из ваших учетных записей. К ним относятся: налоговая эффективность, доходность, производительность на растущих и падающих рынках, доходность с корректировкой с учетом риска, худшая производительность, волатильность, диверсификация холдингов и многое другое. Таким образом, Jemstep помогает вам сократить не только гонорары, но и минимизировать налоги и обеспечить, чтобы у вас было соответствующее распределение активов, чтобы помочь вам заблокировать больше денег для выхода на пенсию ».

Как работает менеджер портфолио Jemstep

Jemstep Portfolio Manager узнает о финансовых обстоятельствах и предпочтениях каждого человека. Через несколько минут он в состоянии сделать следующее:

1. Проектирует сумму денег, которую текущий портфель пользователя даст им потратить на пенсию.
2. Рекомендует целевой портфель, который оптимизирован, чтобы дать им больше денег при выходе на пенсию и рассказывает о том, сколько еще.
3. Выдает план действий, в котором подробно описывается, что покупать, продавать и удерживать, чтобы достичь своего целевого портфеля.

Кроме того, пользователи остаются на ходу, потому что Jemstep наблюдает за изменениями в своем профиле, портфеле и на рынке и предупреждает их, когда пришло время балансировать или менять инвестиции.

Основываясь на исследованиях экономистов-нобелевских лауреатов и опыте многомиллиардных институциональных инвестиционных менеджеров, портфели Jemstep предназначены для того, чтобы помочь людям достичь более высокой доходности, чем их существующие портфели, одновременно уменьшая резкие колебания, которые могут возникать при продвижении рынков и вниз. Эти портфели были опробованы против S & P 500 в течение 14 лет и обеспечили более высокую прибыль с меньшим риском. Рекомендуя, какие инвестиции продавать и покупать, запатентованная технология оценки инвестиций Jemstep помогает инвесторам минимизировать налоги, снижать комиссионные сборы и выбирать высококачественные инвестиции.

Цены Jemstep

Investmentmatome считает, что самое интересное и интересное в Jemstep - это инновационная модель ценообразования. Во-первых, базовая учетная запись Jemstep всегда бесплатна независимо от размера вашего портфеля. Благодаря этому вы анализируете свой текущий портфель, включая индивидуальную инвестиционную стратегию, оптимизированную для вашей ситуации и целей, а также простой способ отслеживать все ваши инвестиции в одном месте.

Помимо этого, ценообразование поощряет всех инвесторов к участию в том, является ли их портфель небольшим или крупным:

• Это бесплатно для тех, у кого размер портфеля составляет менее 25 000 долларов.
• Это стоит всего 17,99 долл. США в месяц, для тех, у кого размер портфеля составляет 150 000 долл. США или менее
• Самый высокий уровень для тех, у кого 600 000 долларов + стоит 69,99 долл. США в месяц

С помощью Premium Account вы также получаете подробный план действий Jemstep для создания, управления и оптимизации вашего идеального портфолио. Это включает в себя как непрерывное отслеживание вашего прогресса в направлении безопасного выхода на пенсию, так и мгновенные оповещения и рекомендации, когда пришло время для балансировки или изменения инвестиций.

Джемстеп говорит, что финансовый планировщик в 50 раз и более стоит использовать Jemstep даже на самом низком уровне.

Jemstep против Personal Capital против Wealthfront против Betterment

Есть много растущих игроков в пространстве управления портфелем онлайн - как они отличаются, а кто лучший? Одно фундаментальное отличие на высоком уровне заключается в том, что Jemstep по-настоящему управляется технологиями и предоставляет очень полное онлайн-решение для тех, кто хочет взять под контроль свои пенсионные портфели. Jemstep использует свои запатентованные технологии инвестиций, чтобы дать людям пошаговые инструкции, необходимые им для принятия мер в удобном веб-интерфейсе.

Джемстеп говорит, что оба его конкурента Personal Capital и Wealthfront - это, по сути, традиционные брокеры или менеджеры богатства с веб-интерфейсом. И, как традиционный брокер или менеджер по богатству, они хотят, чтобы вы заплатили им за управление своими активами для вас, и чтобы воспользоваться услугой, вы должны передать всю свою часть или часть своих активов в свою брокерскую компанию. Вы делегируете им управление этими активами. Jemstep больше подходит тем, кто хочет самостоятельно управлять или получить второе мнение. Вы не передаете свои активы Jemstep и можете поддерживать существующие брокерские счета. Вы получаете руководство высокого качества, которое позволяет вам легко управлять своими учетными записями на долю цены.

FutureAdvisor, возможно, является самым близким конкурентом, поскольку мы оба предлагаем советы и не берем активы под управление. Что отличает Jemstep от FutureAdvisor, так это то, что Jemstep гораздо более полно подходит к решению и адаптирован к личности. Например, они не признают комбинированные активы для пар. Между тем, Betterment посвящен тем инвесторам, которые хотят делегировать управление их портфелями кому-то другому. Они, похоже, хорошо подходят для новичков-инвесторов, у которых есть наличные деньги, которые они могут передать на службу. Они, похоже, не подходят для тех, у кого есть существующие инвестиции и счета, - что инвестору необходимо будет продать все свои активы и передать деньги на улучшение, что приведет к очень неблагоприятным налоговым последствиям для инвестора.

Конечная игра: более интегрированное решение для управления деньгами

Сюзанна Палло, старший директор по маркетингу Jemstep, объясняет:

«Наша миссия - предоставить практические советы, которые позволят людям двигаться вперед и принимать более эффективные инвестиционные решения для улучшения своего финансового благополучия. Мы также провели исследование в начале этого года и обнаружили, что 76% людей не понимают, как компенсируются финансовые специалисты, а 73% не могут определить, как найти информацию о сборах ».

Работает? Jemstep предоставляет эти впечатляющие статистические данные на сегодняшний день:

• Более 10 000 человек используют услуги Jemstep и управляют портфелями на общую сумму более 2 миллиардов долларов.
• Среди них почти 20 процентов тех, кто получил персонализированный план действий, уже улучшили свой выход на пенсию, выполнив одну или несколько рекомендаций о покупке или продаже.
• По прогнозам, средний инвестор, который следует за рекомендациями Jemstep, получит дополнительные 290 000 долларов США, которые будут потрачены на пенсию.

Investmentmatome считает, что да, Jemstep определенно помогает инвесторам попасть на лучший трек для комфортного выхода на пенсию.

Хотите подписаться на Jemstep или просто узнать больше о своем продукте? Проверьте их сайт.