Определение нагрузки на конец фронта и пример |

Что это такое:

A загрузочная нагрузка - это плата за покупку конкретные инвестиции. Он выражается в процентах от вложенной суммы.

Как это работает (Пример):

Предположим, вы заинтересованы в том, чтобы инвестировать в паевой фонд компании XYZ в размере 10 000 долларов США, который имеет 4 % интерфейсная нагрузка. Из инвестиций в размере 10 000 долл. США 400 долл. США (10 000 долл. США за 0,04 долл. США) выплачивается фондовой компании, и в результате этого в фонд вложено 9 600 долл. США. В идеальном случае заработок от инвестиций должен превышать прибыль переднего плана. В этом примере внешний загруженный фонд должен вернуть 14,6% за один год, чтобы достичь значения в размере 11 000 долларов США, но фонд без нагрузки должен вернуть только 10%.

Внешние нагрузки различаются в широких пределах и может применяться к реинвестициям дивидендов, процентов или прироста капитала. Часто инвесторы могут платить меньшую нагрузку, если они делают крупные инвестиции. Сумма, которая подходит для снижения нагрузки, называется точкой останова и варьируется от инвестиций до инвестиций. Некоторые фонды имеют более одного контрольного пункта. В некоторых случаях инвестор может подписать письмо о намерениях с инвестиционной компанией, обещая инвестировать определенную сумму с течением времени, чтобы получить право на снижение нагрузки сейчас. Кроме того, некоторые инвестиции предусматривают право на накопление, которое дает более низкую нагрузку, когда инвестиции достигают определенного уровня инвестиций за определенный период времени.

При рассмотрении информации о торговле паевыми инвестиционными фондами средства будут запрашивать цены, которые превышают стоимость чистых активов фонда (или цену предложения). Цена запроса равна стоимости чистых активов фонда и нагрузке на внешний интерфейс.

Почему это имеет значение:

Внешние нагрузки чаще всего связаны с взаимными фондами, но аннуитеты, полисы страхования жизни и ограниченное партнерство могут иметь передние нагрузки. Когда взаимные фонды впервые стали популярными, большинство из них можно было приобрести только через посредников или финансовых консультантов. По мере увеличения количества и популярности паевых инвестиционных фондов вскоре стали нормой «без нагрузки» и «back-end-load».

Нагрузки препятствуют инвесторам от частых торгов акциями паевых фондов, которые требуют средств, чтобы иметь значительные суммы наличных денег, а не инвестировать. Как правило, однако, нагрузка считается оплатой для опыта брокера в выборе правильного фонда для инвестора. Примечательно, что существуют значительные разногласия в отношении того, работают ли фонды фронтальной загрузки лучше или хуже других типов.

Внешние нагрузки и другие сборы раскрываются в проспекте взаимного фонда, и важно понимать что внешняя нагрузка представляет собой только один из нескольких видов сборов, которые могут взиматься. Таким образом, при сравнении инвестиций инвесторы должны быть осторожны, чтобы оценить все сборы, связанные с каждой инвестицией, а не только размер внешней нагрузки. Кроме того, при оценке любых инвестиций всегда следует учитывать характер инвестиций, устойчивость рисков инвестора и временной горизонт инвестора.