Фидуциар или пригодность, Текущая серия

Мартин Вейль

Узнайте больше о Мартине на вопрос о консультанте Investmentmatome

Любой, кто прочитал мои сообщения, знает, что я делаю большую часть из крайне недооцененных различий между стандартами ухода, требуемыми от советников и брокеров. Зарегистрированные инвестиционные консультанты принадлежат к фидуциарному стандарту и должны действовать в интересах клиента. Брокеры придерживаются стандарта пригодности, и брокер должен разумно судить о рекомендуемых инвестициях, которые могут быть уместными. Хотя это может показаться незначительным различием языка, на практике последствия для инвестора являются значительными.

Учитывая более жесткие условия для инвестиционных фидуциариев, нет сомнений в том, что фидуциарный стандарт лучше защищает индивидуальных и институциональных инвесторов, чем стандарт приемлемости.

От инвестора

Потребитель, желающий выяснить, имеет ли какая-либо из сторон запись о нарушении любого из этих стандартов, может проверить следующие источники: страницу поиска советника SEC для зарегистрированных инвестиционных консультантов и брокера FINRA. Проверьте наличие биржевых брокеров и дилеров. Эти сайты будут регистрировать, были ли поданы какие-либо жалобы или регламентационные действия против сторон. Но, подождите минутку, что это?

Похоже, что FINRA (саморегулирующийся членский состав брокеров / дилеров) все чаще «очищает шифер» для брокеров, чьи записи содержат историю жалоб и даже судебных исков. Сказал один адвокат, «потребители теперь используют« Брокер-чек », как TripAdvisor … и никто не хочет видеть эти красные флаги на своих записях». Разве это не так?

Учитывая это последнее раскрытие того, как брокерская индустрия сначала выполняет свои собственные интересы, потребителям рекомендуется обратиться к специалистам по инвестициям, которые являются зарегистрированными инвестиционными консультантами, действующими в соответствии с фидуциарным стандартом. Всегда просите их документ о раскрытии ADV и желательно искать тех, кто оплачивается по «Гонорара», чтобы минимизировать вероятность конфликта интересов.

Статьи по Теме

Что бы вы спросили у советника

Что произойдет, если DOMA ударит? Советники взвешивают

Поиск финансового советника