Определение фонда акций и пример

Настя и сборник весёлых историй

Что это такое:

Фонд акционерного капитала является открытым или закрытым фондом, который инвестирует в основном в акции, позволяющие инвесторам покупать в фонд и, таким образом, покупать корзину акций более легко, чем покупать отдельные ценные бумаги.

Как это работает (пример):

Есть буквально тысячи фондов акций там и каждый имеет уникальные характеристики. Различия между фондами не всегда ясны, но в целом фонды акций преследуют одну из трех основных целей: доход, прирост капитала или и то, и другое. Чтобы действительно быть уверенным в категоризации, вы должны изучить основные инвестиции фонда. Тем не менее, существует несколько широких категорий, в которые вкладывается большинство фондов.

Общие фонды акций включают:

Агрессивные фонды роста, которые стремятся к максимальному повышению стоимости капитала и могут использовать спекулятивные стратегии.
Средства малой компании, которые инвестируют в компании с относительно небольшой рыночной капитализацией.
Фонды роста, которые инвестируют в более крупные, развитые, но растущие компании. Они обычно подчеркивают прирост капитала.
Фонды роста и доходов, которые инвестируют в более крупные, созданные компании, которые предлагают потенциал для повышения стоимости капитала, но также выплачивают регулярные дивиденды.
Фонды с долевым участием, которые в первую очередь инвестировать в акции, выплачивающие дивиденды.

Другие фонды акций включают:

Гибридные средства, которые обычно инвестируют в акции, но также инвестируют в облигации.
Специальные фонды, которые инвестируют в акции, критерии (например, географический регион, сектор промышленности, социальные причины и т. д.).
Отраслевые фонды, которые инвестируют в определенные фондовые группы, часто в рамках одной отрасли.
Индексные фонды, которые инвестируют те же или похожие акции, что и индексы фондового рынка, такие как S & P 500.
Международные фонды, которые инвестируют в иностранные акции.

Почему это имеет значение:

Одним из главных преимуществ фондов акций является мгновенная диверсификация, Кроме того, обычно проще и дешевле инвестировать в фонды акций, чем покупать каждый товар в портфеле фонда. Фонды акций также дешевле - это способ избежать часто более высоких транзакционных издержек и снижения ликвидности, связанной с торговлей отдельными акциями. Часто продавать акции фонда часто проще, чем продавать определенный товар, особенно если этот запас имеет необычные характеристики, у эмитента низкий кредитный рейтинг, или эмитент сталкивается с другими потрясениями. Фонды акций также предлагают услуги профессионала, который следит и действует на рынке от имени инвестора, обрабатывает торговые решения и определяет распределение активов.

Сборы, однако, могут перерабатывать в доход, который уже может быть низким если фонд акций инвестирует в акции с низким уровнем риска. В целом, более крупные фонды должны иметь более низкие тарифы из-за их эффекта масштаба. Однако небольшие фонды часто занимают значимые позиции по более мелким вопросам, которые крупные фонды не могут или не будут смотреть. Кроме того, небольшие фонды часто лучше могут выйти из определенных позиций, поскольку они оказывают меньшее влияние на рыночные цены.