Сбалансированное определение фонда и пример
Nnnnnnnnn
Оглавление:
Что это такое:
сбалансированный фонд - это взаимный фонд, который обычно поддерживает 50-50 сочетание инвестиций в акции и облигации.
Как это работает (пример):
Сбалансированные средства являются одним из двух основных видов фондов дохода (другой тип - это фонды с долевым участием, которые в основном инвестируют в акции, выплачивающие дивиденды). Фонды доходов стремятся получить доход, но уделяют некоторое внимание повышению стоимости капитала, то есть увеличение капитала является вторичным по отношению к поддержанию текущих доходов и сохранению капитала.
Сбалансированные фонды (и фонды доходов в целом) механически очень похожи на фонды облигаций, но включают различные суммы недолговых инструментов, таких как привилегированные акции, обыкновенные акции или даже недвижимость. Они обычно производят более высокую доходность, чем денежный рынок и фонды облигаций, но по-прежнему относительно консервативны, вкладывая средства в ценные бумаги у созданных, кредитоспособных компаний, которые проводят последовательные выплаты дивидендов.
Но, как и облигационные фонды, сбалансированные фонды могут охватывать широкий спектр холдингов. Некоторые из них будут в значительной степени инвестировать в низкорисковые и безрисковые ценные бумаги, в то время как другие будут тестировать воды с помощью REIT и мусорных облигаций. Важно прочесть проспект любого сбалансированного фонда, чтобы понять типы инструментов, в которые будет инвестировать управляющий фондом.
Почему это имеет значение:
Широкое разнообразие сбалансированных фондов предоставляет множество альтернатив инвесторам. В целом, волатильность сбалансированных средств (в отличие от очень консервативных инвестиций или денежных средств) означает, что они не рекомендуются для инвесторов, которые инвестируют в течение года или меньше. Но инвесторы, которые нуждаются в регулярном, долгосрочном притоке денежных средств, часто выбирают сбалансированные средства, потому что они могут повышать доходность и способствовать диверсификации портфелей облигаций, при одновременном обеспечении некоторого роста капитала. Реинвестирование распределений также может ускорить этот рост.
