7-Дневное годовое определение дохода и пример |

Что это такое:

7-дневный годовой доход является мерой годовой ставки, выплачиваемой инвесторам процентного счета, на основе доходности, полученной за 7-дневный период.

Как это работает (Пример):

Формула:

7 -Day Annualized Yield = ((ABC) / B) x 365/7

Где:

A = Значение учетной записи в конце 7-дневного периода

B = Значение учетной записи в начале 7-дневного периода

C = пропорциональная стоимость в неделю (если плата за фонд варьируется в зависимости от размера счета, предположим, что счет равен среднему или среднему размеру счета фонда)

Давайте предположим, что фонду денежного рынка компании XYZ необходимо рассчитать свой 7-дневный годовой доход. Если одна часть фонда стоила 20 долларов США в начале недели, 20,05 долларов США в конце недели, а стоимость одной недели составляла 0,04 доллара США, то, используя приведенную выше формулу, мы можем подсчитать, что 7-дневный фонд фонда XYZ годовой доход составил:

Выход = (($ 20.05 - $ 20- $ 0.04) / $ 20) x 365/7

= 0,02607 или 2,61%

Важно отметить, что SEC строго определяет 7-дневный годовой доход формулу получения и использования. Он также предоставляет строгие рекомендации для расчета влияния реинвестирования дивидендов, реализованных прибылей и убытков, разовых сборов и дивидендных налогов.

Почему это имеет значение:

7-дневный годовой доход дает инвесторам способ сравнения возвратов процентных счетов. Мера говорит инвесторам, что фонд будет получать в течение года, если он продолжит свой текущий путь прибыли. Без этой и других стандартизованных требуемых раскрытий учетные записи могли бы манипулировать их расчетами доходности.

Важно понимать, что 7-дневный годовой доход не совпадает с 7-дневной эффективной доходностью. 7-дневный годовой доход просто годится только на простой доход. 7-дневный эффективный доход обычно немного выше, потому что он предполагает, что доход от фонда реинвестируется (т. Е. Он составляет).