Почему вы должны рассматривать инвестицию в золото?

История показала, что золото было чувствительным, будь то инфляция, производство или доступность. Простое восприятие того, что мировые цены могут расти, было достаточно, чтобы повысить его стоимость. И с ростом цен мы обычно наблюдаем более высокие процентные ставки. Таким образом, после того, как инфляция стала общепризнанной, инвесторы, как правило, выбрали золото из высокодоходных долговых инструментов, таких как облигации.

Пример этих конфликтных тенденций, связанных с инфляцией, произошел в конце 1970-х и начале 1980-х годов. Во-первых, был нефтяной кризис и беспокойство по поводу начала роста цен, что вызвало значительный рост стоимости золота. Затем, в относительно коротком порядке, рынок отдал большую часть этих прибылей, поскольку инфляция фактически была установлена, и инвесторы предпочли высокие процентные ставки, которые стали доступны на рынке облигаций. Еще одна примечательная характеристика золота - его склонность реагировать на кризисы, Всякий раз, когда произошел финансовый кризис или международный конфликт, спрос на золото увеличился. Несмотря на то, что эти сценарии отличаются от инфляции, они имеют общий эффект от угрозы базовым значениям валют.

В то же время обе значимые характеристики одновременно влияли на рынок золота. Один из таких примеров произошел в 2007 году, год, когда стоимость золота выросла на 40%. В течение этого года развивающиеся экономики Индии и Китая скупали ресурсы с безумной скоростью, а цены на сырьевые товары быстро росли. В то же время на Ближнем Востоке произошел международный кризис с участием двух ограниченных войн и угрозы нападения на ядерные объекты Ирана. Такое сочетание обстоятельств представляло собой идеальную среду для резкого роста цен на золото.

В прошлом также отмечалось, что золото практически исключено как спекулятивные инвестиции. Это привело к тому, что страны приняли золотой стандарт, привязав свои валюты к своим золотым запасам.

Кроме того, огромные торги также повлияли на рынок. Обычно они включали сделки со стороны национальных казначейств и институтов, таких как Международный валютный фонд.

Несмотря на сопутствующие риски и быстрые колебания цен, которые изредка были задействованы, существует ряд причин, по которым золото является жизненно важным компонентом сбалансированный инвестиционный портфель, особенно в качестве эффективного хеджирования как инфляции, так и международных кризисов.

Холдинг золото также может служить инструментом хеджирования против других валютных угроз. Доллар может потерять ценность, если евро получит больше внимания в качестве международного правового тендера выбора. Или вы можете держать золото, потому что товар хорошо зарекомендовал себя в периоды, когда цены на акции снизились. Один из таких примеров произошел после того, как президент Никсон создал свободную рыночную цену на золото в 1971 году, нарушив ее связь с долларом. В течение следующих девяти лет - пока фондовый рынок не смог даже не отставать от уровня инфляции - цена на золото выросла более чем на 600%.

В зависимости от спроса и предложения вы могли просто просто инвестировать средства в металл, редкость всегда приносит премию. По мере того, как в мире наблюдается рост экономики и рост производительности, спрос на все основные ресурсы возрос. Одним из крупнейших потребителей золота в первые годы XXI века, например, стала развивающаяся экономика Индии.

Нет никакой гарантии, что история повторится, но если вы склонны добавлять золото в свой портфель, есть несколько способов, которыми вы можете это сделать, и они связаны с различными уровнями риска.

Одним из наиболее безопасных способов было бы просто иметь его прямо. В этом отношении было бы неплохо избежать редких монет или чего-либо еще, что вы не вполне понимаете. Южноафриканский Крюгерранд признан во всем мире как одна разумная инвестиция выбора. Вы можете исследовать надежность вашего дилера через Интернет и проверить его цены, совершив сравнение покупок.

Если вы выберете этот маршрут, вы сможете приобрести его по марже, что означает, что вы будете заимствовать часть своих инвестиций. Однако имейте в виду, что в таких случаях падение цены может быть катастрофическим.

Другим вариантом будет рассмотреть вопрос о взаимном фонде или биржевом фонде (ETF), который инвестирует в золотые слитки и / или в несколько более рискованные акции золотодобывающих компаний.

Взаимные фонды взимают плату за входную плату около 5% с минимальными инвестициями около 1000 долларов США. Их операционные расходы обычно колеблются от 1% до 1½%. Два таких фонда, которые вы могли бы рассмотреть, - это Van Eck Intnl. Инвесторы Gold A и Oppenheimer Gold & Special Minerals.

# - ad_banner_2- # Минимальные инвестиции ETF довольно низки, а их коэффициенты расходов обычно ниже 1%. Поскольку они не так тесно регулируются как взаимные фонды, они могут быть несколько более рискованными. В то же время их потенциал вознаграждения может быть больше. Двумя примерами рассмотрения ETF я бы являлся: «Акции COMEX Gold Trust и SPDR Gold Trust».

Еще один способ, которым вы могли бы инвестировать в золото, - это сделать прямые инвестиции в обыкновенные акции одной или нескольких золотодобывающих компаний. Здесь, однако, вопрос о постоянной корпоративной стабильности может стать дополнительной проблемой. Риски могут быть связаны не только с руководством компании, но и с ее горнодобывающей деятельностью. Если вы новый инвестор, ежедневное управление, предлагаемое паевым фондом или ETF, может быть более уместным.

Наиболее рискованным вариантом будет инвестировать в фьючерсы на золото, как напрямую, так и через фонд. На этом рынке вы будете делать ставку на то, что цена золота будет в будущем. Если азартная игра не сработает, каждый пенни может быть потерян.

При принятии решения о наилучшем подходе к себе ваш финансовый консультант должен уметь сопоставлять ваши потребности и желания с подходящей альтернативой, хотя окончательное решение должно, конечно, быть вашим. Просто поймите, все, что блестит, не золото.