Почему золото безопаснее, чем ваш сберегательный счет |

США стали нацией вкладчиков.

Где когда-то мантра управления капиталом был «инвестировать в него и уйти на покой богатых», теперь он «спасает его или теряет» - здоровая реакция на хаос, жадность и заметное отсутствие безопасности в традиционных инвестициях, в том числе спонсируемых финансовыми фирмами Уолл-стрит.

Выход на пенсию планы и пенсии находятся в беде. Страх в том, что индивидуальные сбережения могут исчезнуть в одночасье в результате обвала финансовой системы. Переопределение всего - это ощущение, что все ухудшится, пока они не поправятся, и что пришло время заняться делами в свои руки.

Золото стало основным бенефициаром меняющейся денежной психологии. Мировой золотой совет сообщает, что инвестиционный спрос на слитки постоянно растет. Золотые ETFs - фондовый спрос на физический спрос на золото - продолжают оказывать впечатляющую статистику роста на глобальной основе. С момента своего создания в конце 2004 года SPDR Gold Trust ETF (NYSE: GLD) выросла на 275%. Спрос на золотые монеты тоже, как сообщается в этом бюллетене в прошлом месяце, работает на рекордных максимумах.

Американцы экономят, но все чаще они добавляют золото в сберегательную смесь в качестве хеджа против снижения прибыли и общих системных рисков.

[Хотите хеджировать и с серебром? Вы можете начать с iShares Silver Trust ETF (NYSE: SLV) вместе с нашим руководством по инвестированию: мои любимые способы владеть серебром сегодня.]

За последнее десятилетие, как показано в таблице ниже, возвращается на золото были удовлетворительными. При составлении таблицы я старался не перекосить ее так, чтобы цифры выглядели лучше, чем нужно, чтобы сделать это. Я не переоценил доход, перейдя от минимума к максимуму в любом конкретном году или даже основываясь на средних ценах - оба из которых привели бы к гораздо более высокой прибыли - но прямо по ценам календарного года.

Золото вывело доходность 19% или лучше за восемь из последних 10 лет - «зевоту» для тех, кто постоянно вступает в силу волатильности золота, но «старый надежный» для тех, кто купил его, намереваясь хеджировать катастрофические поворот событий в мировой экономике.

Любой, кто покупает золото в любое время за последнее десятилетие и удерживает его в течение как минимум трех лет, получил твердую отдачу от своих запасов.

Более того, реальная ставка возврат, как показано в итоговой колонке - доход минус инфляция - был залогом сновидений планировщиков портфеля. Даже когда вы принимали во внимание два за последние 2004 и 2008 годы, средняя реальная норма прибыли за девятилетний период составляла 8,5%.

Если бы я использовал одно слово для определения эффективности золота над в прошлом десятилетии, он был бы «стойким». Другое слово, которое приходит на ум, является «последовательным». Эти два слова близки и близки сердцу тех, кто хочет сохранить свое тяжелое заработанное богатство.

Реальные показатели доходности в таблице были получены с использованием темпов инфляции, созданных статистикой теневого правительства (SGS), На мой взгляд, методология SGS обеспечивает более надежную, хотя и значительно более высокую, степень инфляции, чем та, которая используется Бюро статистики труда США (BLS). В результате статистика SGS дает более точное представление о реальной норме прибыли. Если бы мы использовали числа BLS, реальная норма прибыли была бы значительно выше. SGS использует тот же статистический формат для инфляции, который правительство использовало в 1980 году, прежде чем Бюро статистики труда перешло к гедоническим корректировкам. Многие экономисты считают, что современная версия индекса потребительских цен занижает уровень инфляции.

Одной из проблем, которые часто не учитываются в сберегательных планах, являются долгосрочные последствия размывания денег. Вместо того, чтобы смотреть на реальную норму прибыли на золото в изоляции, давайте также учитывать реальную норму прибыли на долларовые сбережения, еще раз используя цифры инфляции SGS.

Как видно из правого столбца, доходность банковских сбережений и, как правило, большинство инвестиций, основанных на доходности, сильно краснеют, когда учитывается инфляция.

# - ad_banner_2- # Тем не менее, позвольте мне заверить вы, что цель этого специального отчета - не убеждать вас бежать в банк и пустить ваши учетные записи. Скорее, он должен подчеркнуть важность диверсификации вашего плана сбережений для противодействия последствиям долгосрочной девальвации валюты.

В течение 10 лет все прошло от плохого к худшему. В 2002 году реальная норма прибыли была отрицательной 4,49%. В 2010 году темп снижения составил 8,43% - самый высокий за последние 10 лет. 2011 не похоже, что это закончится гораздо более счастливой запиской.

Следует также учитывать колебание между тем, что было потеряно в долларовых счетах и ​​тем, что могло быть получено простой диверсификацией в золото. В 2010 году депозит в размере 10 000 долларов США был бы оценен в размере 9 157,00 долларов США после инфляции. То же самое за 10 000 долларов золота было бы оценено в 11 638 долларов после инфляции. Это составляет почти 2,500 качелей - разница составляет более 27%!

The Investmenting Answer: Если учесть, что инфляция - это ясная и настоящая реальность и что она действительно влияет на стоимость денег мы храним в банке или на счете денежного рынка, он поворачивает колеса. Одно средство - и часто принимаемое - заключается в том, чтобы искать более высокую отдачу от инвестиций, связанных с более высоким риском, подхода Джона Корзина. Мы все знаем, как это закончилось для Corzine и MF Global.

Перспектива более высоких доходов всегда приносит с собой риск потенциальных потерь - полярную противоположность тому, что мы ожидаем от наших сбережений. В конце концов, лучший подход - это изнуренное время - то, что приходит нам на протяжении веков. Это самый прямой, самый простой для понимания, и за последние 10 лет он был самым надежным. Лучшее средство - сохранить золото.

Примечание редактора: Эта статья была первоначально размещена USAGOLD-Centennial Precious Metals.