Нападения на страдания Тысячелетних Страхов больше, чем большинство американцев, Находки

Millennials могут быть приклеены к их экранам и каналам социальных сетей, но при подаче налоговых деклараций эти цифровые аборигены с большей вероятностью обратятся к бумаге, чем любая другая возрастная группа, считает опрос Investmentmatome.

Удивительно, но тысячелетние люди - налогоплательщики в возрастной группе от 18 до 34 лет - сообщают о более высокой скорости отправки почтовых документов (17% против 8% среди налогоплательщиков в возрасте 35 лет и старше), согласно онлайн-опросу, заказанному Investmentmatome, и проведенному Harris Poll из более чем 1600 американских взрослых, которые подали налоги в прошлом году и планируют подать налоги в этом году.

Налоговые заботы

Опрос показывает, что многолетние налогоплательщики беспокоятся о подготовке своих налогов - 80% сообщают о таких проблемах, как совершение ошибки, не получают полного возмещения или слишком много платят (по сравнению с 60% взрослых людей в возрасте 55 лет и старше) и другие. Около трети (34%) многолетних налогоплательщиков обращаются к друзьям или семье с вопросами вместо налоговых специалистов (27%) или онлайн-источников (20%).

«Кто знал, что столько тысячелетий будет настолько старомодным?» - говорит Лиз Уэстон, обозреватель Investmentmatome и специалист по персональным финансам. «Но в некотором смысле это имеет смысл: у Millennials, как правило, меньше опыта с глубоко запутанным налоговым кодексом, меньше денег, чтобы искать профессиональную помощь и меньше необходимости в более сложных доходах, которые могут иметь дети или ипотечные кредиты».

Планы возмещения

Наше исследование показало, что тысячелетние и старшие возрастные группы согласны в одной области. Число американских налогоплательщиков, которые считают, что они должны сэкономить или инвестировать свои средства в этом году, увеличилось по сравнению с тем, что на самом деле произошло в прошлом году. Около 4 из 10 налогоплательщиков, которые получили возмещение в прошлом году, говорят, что они сэкономили или вложили деньги; однако 54%, которые ожидают получить возмещение в этом году, считают, что им следует инвестировать или экономить непредвиденные расходы.

Американцы, которые могут позволить себе профессиональный совет в течение налогового сезона, могут флиртовать с опасностью при найме налогового специалиста. Лишь половина (49%) налогоплательщиков, которые нанимали налогового специалиста для осуществления своих налогов в прошлом году, не задавала некоторые очень простые вопросы - например, о сертификации - своего налогового специалиста.

«Только четыре государства имеют правила для составителей налогов», - говорит Уэстон.

«Как отмечает благотворительный фонд Pew,« независимые составители менее регламентированы, чем стилисты волос », профессия, требующая лицензии по всей стране, - говорит она. «Таким образом, в этой среде с покупателем, потребители должны задавать правильные вопросы».

Millennials: Неопределенный и старомодный?

Опрос показывает, что самым популярным методом подачи налогов в прошлом году во всех возрастных группах были налоговые программные программы, такие как TurboTax, TaxAct или H & R Block: 36% тысяч налогоплательщиков использовали этот метод по сравнению со средним значением 35% для всех возрастных групп.

Но многолетние налогоплательщики были более вероятны, чем любая другая возрастная группа, чтобы подать бумажную декларацию: 17% более молодых налогоплательщиков забрали свои доходы по почте, по сравнению с 8% среди налогоплательщиков в возрасте 35 лет и старше.

Другие вынос

• Тридцать четыре процента тысяч налогоплательщиков говорят, что они задают вопросы, связанные с налогами друзей или семьи, вместо налогового специалиста (27%), онлайн-источников (20%) или IRS (9%) - ставка почти в два раза выше в среднем по стране 19%. На национальном уровне 38% налогоплательщиков обращаются к специалисту по налогам, за которым следуют друзья и родственники, а также онлайн-источники по 19% каждый, а 10% обращаются в IRS с вопросами, связанными с налогами.
• Многолетние налогоплательщики были гораздо менее вероятны, чем средние, чтобы нанимать налогового специалиста (17% против среднего по стране 29%).
• Страхи, связанные с подготовкой к налогам, распространены во всех возрастных группах: почти 7 из 10 налогоплательщиков (69%) обеспокоены подготовкой налогов. Главной проблемой является ошибка (17%), за которой следует слишком много налогов (15%), а не получение наибольшего возможного возмещения (14%) и аудит (11%).
• Millennials больше беспокоятся о налогах, чем другие возрастные группы: четыре из пяти (80%) тысячелетних налогоплательщиков сообщают о страхах, связанных с налоговой подготовкой, - например, совершают ошибку (22%), не получают наибольшего возможного возмещения (17%) или платят слишком много налогов (13%).
• Среди тех, кто получил возмещение в прошлом году, 1 из 5 тысяч мужчин (19%) говорят, что они не уверены, что получили максимальный возврат средств, по сравнению с 5% мужчин в возрасте 45 лет и старше, которые не уверены.

«В Millennials больше всего беспокоят налоги, но, если их друзья и семья не являются бухгалтерами, обращение к близким за налоговыми советами является наименее надежным источником точной и актуальной информации», - говорит Уэстон.

Возврат средств: сэкономьте, потратите деньги или инвестируйте?

Как группа, больше налогоплательщиков говорят, что они сэкономят или инвестируют свои средства в этом году по сравнению с теми, кто сделал это в прошлом году. Мы спросили налогоплательщиков, как они потратили какой-либо возврат в прошлом году и что они планируют сделать в этом году:

• 41% из тех, кто получил возврат налога в прошлом году, говорят, что они вложили / сохранили его; однако 54% ​​из тех, кто ожидают возврата налога в этом году, считают, что им следует инвестировать / сохранять его.
• 50% тех, кто ожидает возврата налога в этом году, говорят, что они должны его сэкономить, по сравнению с 37% тех, кто получил возмещение в прошлом году и сохранил его.
• 7% из тех, кто рассчитывает получить возврат налогов, говорят, что они должны инвестировать свой возврат на фондовый рынок, по сравнению с 5%, которые сделали это, когда в прошлом году они получили возмещение.
• Тем не менее, среди тех, кто ожидает возмещение, больше людей, чем в прошлом году, говорят, что они должны его потратить - 34% хотят потратить его на отдых, домашние улучшения или разбрызгивание в магазине, по сравнению с 31%, которые получили возмещение в прошлом году и сказали, что они потратил его.

Из тех, кто получил налоговый возврат в прошлом году *

• 37% налогоплательщиков сэкономили
• 5% инвестировано в фондовый рынок
• 38% погасили задолженность
• 31% потратили его на отпуск, домашние улучшения или разбрызгивали

Из тех, кто ожидает возврата налога *

• 50% планируют его сохранить
• 7% планируют инвестировать в фондовый рынок
• 41% планируют погасить задолженность
• 34% планируют потратить его на отдых, домашние улучшения или пыль

* Примечание. Респондентам было предложено проверить все, что применимо, поэтому цифры не составляют до 100.

«Ответ показывает, как нас часто разрывают между тем, что мы хотим делать с нашим возвратом подоходного налога, в сравнении с тем, что мы чувствуем, что нам следует делать», - говорит Уэстон. «Но результаты обычно показывают, что у американцев есть правильная идея о возврате налогов: наши приоритеты должны сначала выплачивать задолженность по высоким процентам, а затем увеличивать наши сбережения».

Тем не менее, инвестирование - лучший способ для налогоплательщиков увеличить свои наличные деньги. Например, средний возврат в прошлом году составил чуть менее 2800 долларов. При долгосрочных инвестициях, составляющих в среднем 7% прибыли, эта цифра почти удвоится за 10 лет до примерно 5 500 долл. США, если будет инвестировано.

«Те, у кого есть дисциплина и терпение, чтобы инвестировать средства, получат больше дивидендов по линии», - говорит Уэстон.

Учет вашего бухгалтера

Среди тех, кто нанял профессионала для подачи прошлогодних налогов (29%), третий (33%) задал вопрос: «Исходя из моей ситуации, какие налоговые вычеты я могу получить?»

В опросе 23% сказали, что они спросили своего налогового специалиста: «Представляете ли вы меня в случае аудита?» И 1 из 5 спросил: «Какова ваша сертификация?» И «Вы когда-либо готовили возвращения, подобные моему налогу ситуация?»

Но только 8% задали все эти вопросы, прежде чем нанимать своих налоговых специалистов, а 49% налогоплательщиков никто этих вопросов.

«Вы не можете предположить, что составители налогов знают, что они делают», - говорит Уэстон. «По крайней мере, вы должны убедиться, что у вас есть идентификационный номер налогоплательщика, который теперь требуется IRS, и соответствующий сертификат».

Справка по возврату налога Investmentmatome

Получение возврата? Вот рекомендации нашего сайта, чтобы определить приоритетность расходов по возмещению налогов:

• Сначала выплачивайте проценты с высокой процентной ставкой, такие как счета по кредитным картам.
• Положите деньги на ИРА или другой пенсионный сберегательный счет.
• Создайте чрезвычайный фонд.

Подумайте, нужно ли вам получать возмещение. Корректируя свое удержание, вы можете получить больше денег в каждой зарплате, чтобы погасить долг или увеличить свои сбережения.

«Получение возмещения - это не самая худшая вещь в мире, но у вас, вероятно, есть лучшие дела, связанные с вашими деньгами, чем предоставление дяде Сэму беспроцентного займа», - говорит Уэстон.

Возврат налогов в электронном виде. «Электронная регистрация более безопасна, и это более точно, так как процесс электронной подачи улавливает множество ошибок», - говорит Уэстон. «Кроме того, вы получаете свой возврат быстрее».

методология

Этот опрос проводился онлайн Harris Poll от имени Investmentmatome с 20 по 22 января 2016 года среди 2046 взрослых взрослых в возрасте от 18 лет и старше. Из общего числа опрошенных в прошлом году 1,643 американца подали налоги и планируют подать налоги в этом году. Это онлайн-опрос не основан на вероятностной выборке, и поэтому не может быть вычислена оценка теоретической ошибки выборки. Для полной методологии опроса, включая весовые переменные, обратитесь к [email protected].

Изображение через iStock.