Волатильность рынка предлагает возможность оценить вашу стратегию

Джейми Эберсоле, CFA, CFP

Узнайте больше о Джейми на нашем сайте Спросите советника

Недавняя волатильность на мировых фондовых рынках - это напоминание о том, что акции не всегда растут прямыми линиями, как это может пожелать большинство из нас. Тем не менее, это не значит, что у нас будет еще одна рецессия, не говоря уже о депрессии.

Учитывая, что большинство из нас не может эффективно раскрыть рынки, эти периоды турбулентности дают нам прекрасную возможность переоценить наши инвестиционные цели и стратегию, чтобы понять, все ли они имеют смысл. Имея это в виду, вот три совета, которые я разделяю с моими клиентами, чтобы помочь им волатильности:

Оставайтесь на курсе - не переусердствуйте

Исследования показывают, что инвесторы, как правило, не очень хорошо предсказывают максимумы и минимумы рынков и что они намного лучше в долгосрочной перспективе, оставаясь инвестированными через рыночные циклы - преодолевают взлеты и падения. Наличие диверсифицированного портфеля - отличный способ сохранить богатство и смягчить волатильность по сравнению с тем, что он сконцентрирован в любом холдинге.

Проверьте свою стратегию с вашим консультантом

Когда рынки нестабильны, мы действительно начинаем видеть преимущества диверсификации. Во время недавней распродажи акций, облигации держались относительно хорошо и обеспечили хороший противовес. Сейчас самое время сесть за советом, чтобы обсудить вашу текущую стратегию портфеля, чтобы увидеть, работает ли она так, как ожидалось, и были ли какие-либо сюрпризы. Ребалансирование может потребоваться, если вы обнаружите, что у вас слишком много вашего портфеля, выделенного отдельному фондовому или рыночному сектору, который подкрался к вам с течением времени.

Воспользуйтесь возможностью для продажи налоговых убытков

Если у вас есть большая прибыль от прироста капитала в начале года, теперь может быть время для продажи обесцененных инвестиций для компенсации этих выгод и, таким образом, снижения налогов на прирост капитала. Проконсультируйтесь с вашим финансовым консультантом и вашим бухгалтером, чтобы убедиться, что любые продажи координируются и выполняются наиболее эффективным с точки зрения налогов образом. Обычно я не рекомендую, чтобы клиенты продавали инвестиции в убыток без уважительной причины, поэтому убедитесь, что у вас есть веская причина.

Рынки идут вверх и вниз со временем, но долгосрочная историческая тенденция всегда повышается. На рынках с высокой волатильностью, когда цены резко меняются на ежедневной основе, отлично провести время в своем портфеле, чтобы убедиться, что ваша текущая стратегия работает и по-прежнему соответствует вашим целям. Если это не так, возможно, настало время для внесения дополнительных изменений для изменения вашего портфеля в долгосрочной перспективе.

Эта статья также появляется в Nasdaq.

Изображение через iStock.

Вам также могут понравиться:

Будут ли Robo-Advisors поглощать финансовые консультанты?

Как остановить отставание от ваших инвестиций

Запасы сильные? Избегайте этой общей ошибки

5 вещей, которые нужно знать перед началом использования опционов на акции