Модели прогнозирования: что вам нужно знать

Независимо от того, является ли ваш бизнес совершенно новым или он был вокруг какое-то время, вы, вероятно, подумали о составлении финансового прогноза.

Большинство кредиторов и инвесторов ожидают его быть частью вашего бизнес-плана. Прогнозирование и сравнение ваших фактических данных с тем, что вы проецировали, должно быть регулярной и текущей частью вашего процесса - не то, что вы делаете один раз, или один раз в год.

Но как вы узнаете, надежна ли ваша модель прогноза?

Что прогнозирует?

Прежде чем мы узнаем, как вы можете оценить, надежна ли модель прогнозирования, давайте начнем с того, что на самом деле прогнозируется. Прогнозирование бизнеса - это, по сути, угадывание (или прогнозирование или оценка) будущих показателей, таких как будущие продажи, себестоимость продаж и операционные расходы, по месяцам, кварталам, годам и т. Д.

Прогнозы могут также прогнозировать или оценивать другие бизнес-номера таких как веб-трафик, коэффициенты конверсии или обязательства в социальных сетях. Хорошее прогнозирование - это обоснованное предположение, основанное на предположениях о драйверах и понимании взаимосвязи между бизнес-номерами, например, как продажи связаны с маркетинговыми расходами.

Как прогнозируется отличие от бюджетирования?

Прогнозы и бюджеты часто бывают одинаковыми. Прогноз более распространен для прогнозирования продаж и бюджета, более общего для прогнозирования расходов.

Многие люди будут использовать бюджет, чтобы обозначить план расходов со встроенными ограничениями, максимальную сумму, которую может потратить менеджер или компания. В этом случае бюджет является скорее управленческой командой, чем просто прогнозом.

Но когда некоторые компании говорят о бюджете продаж, они означают то же самое, что и прогноз продаж; и когда другие говорят о прогнозе расходов, они означают точно так же, как бюджет расходов.

Как вы знаете, надежная ли модель прогноза, которую вы используете?

У меня была большая честь взять класс града в математическом моделировании человеческих явлений, который преподавал Джеймс Дж. Марч в Стэнфорде.

Он предложил три фактора, которые следует использовать для оценки стоимости модели прогнозирования:

1. Насколько хорошо это объясняет прошлое.

Для этого вы запускаете модель с фактическими данными из прошлого и оцениваете, насколько хорошо она предсказала бы, что на самом деле произошло.

2. Насколько хорошо он предсказывает будущее.

Конечно, мы должны угадать будущее, но вы также можете оценить качество входов и выходов. Являются ли данные основаны на данных, которые вы можете получить? Допустимые предположения, которые вы можете сделать?

Например, в контексте финансовых моделей для бизнеса мне всегда нравилась моя собственная модель, которая собирала будущие дни сбора и будущие проценты продаж в кредит в качестве исходных данных для прогнозирования будущих остатков в дебиторской задолженности, поскольку компонент модели для прогнозирования денежного потока. И он получил обоснованное предположение о прямых расходах, поворотах запасов и минимальных заказах на инвентаризацию для прогнозирования объема оборотного капитала, связанного с запасами, что также влияет на денежный поток.

3. Красота.

Мне очень понравилось то, как Марш, преподавая класс, уважал красоту элегантной модели. Я думаю, что те из нас, кто любит моделирование, создают и работают с математическими моделями, могут оценить красоту в том, как модель задумана и выполнена. Существует такая вещь, как элегантность в коде и элегантность в математике.

И на эту тему: Марш часто объединял точки один и два выше, как то, что он называл «правдой». Затем он сказал, что финансовое моделирование было о «Правда и красота». Мне до сих пор нравится эта мысль, и класс, о котором я говорю, был несколько десятилетий назад.

Прогнозирование скриншота из LivePlan.

Почему иногда прибегают к «прогнозу хоккейной клюшки», особенно когда они впервые обратились к инвесторам?

Я впервые услышал этот термин в 1980-х годах на обед с венчурным другом-капиталистом, когда он сказал, что он «устал от всех прогнозов хоккейной клюшки», которые он получал от стартапов.

То, что он имел в виду, было прогнозом, который показывал медленный или устойчивый рост, пока он внезапно не повернулся вверх, в точке перегиба, к впечатляющему росту. Поворот вверх подобен повороту в хоккейной клюшке. Ангельские инвесторы и венчурные капиталисты ищут компании, чьи продажи могут взорваться в будущем, например, в хоккейной клюшке.

Но прогнозы на хоккейную клюшку также всегда подозрительны. Они генерируют циничные ответы и необходимость оправдать реальными явлениями в драйверах, такими как веб-трафик или конверсии или подписки. Им не нравится, когда внезапный рост определяется, как если бы он был сверху, без рифмы или причины.

Как вы можете проверить, является ли прогноз определенной модели надежным или нет? Существуют ли какие-либо стандарты для моделей прогнозирования ? , первоначально появившиеся на Quora : место для получения и обмена знаниями, позволяющее людям учиться у других и лучше понимать мир .

Версия этого ответа Тим Берри , основатель программного обеспечения Palo Alto и Bplans, появляется на Quora .