Определение и пример ежедневного денежного перевода (DMM)

Что это такое:

A ежедневный менеджер денег (DMM) это человек, который управляет повседневными финансовыми обязанностями для клиентов.

Как это работает (пример):

Например, предположим, что Джон Доу пожиёл и живет один. Его жена, которая раньше обрабатывала счета, страхование, покупки, бюджетирование, ведение документации и инвестиции, умерла год назад. Дети Джона чувствуют, что он слишком перегружен и отвлечен, чтобы заботиться об этих вещах эффективно. Джон нанимает DMM, чтобы помочь.

DMM оплачивает все счета за Джона, обрабатывает вещи, если Джон выставлен неправильно, балансирует чековую книжку Джона, готовит и делает банковские депозиты для него, получает свою налоговую информацию и обеспечивает, чтобы его медицинские счета обрабатываются и оплачиваются правильно. DMM посещает Джона дома два раза в месяц.

Почему это имеет значение:

DMM - растущий сектор индустрии финансовых услуг. Они часто используются бэби-бумерами и пожилыми людьми, которые слишком заняты, бескорыстны или сбиты с толку, чтобы справляться со своей повседневной финансовой жизнью. DMM часто не имеют фидуциарных полномочий, то есть не могут подписывать чеки для своих клиентов или снимать средства со своих счетов.

Американская ассоциация ежедневных менеджеров денег является торговой ассоциацией для DMM.